Co to jest ochrona inwestorów?
Ochrona inwestorów jest jednym z najważniejszych elementów dobrze prosperującego rynku papierów wartościowych lub innej finansowej instytucji inwestycyjnej. Mówiąc najprościej, ochrona inwestorów to wysiłek, aby upewnić się, że ci, którzy inwestują swoje pieniądze w regulowane produkty finansowe, nie zostaną oszukani przez brokerów lub inne podmioty. Rząd Stanów Zjednoczonych utrzymuje niektóre agencje regulacyjne i operacje mające na celu ochronę inwestorów dla tych, którzy kupują różne możliwości inwestycyjne.
Należy zauważyć, że w przeciwieństwie do rządowego ubezpieczenia depozytów pieniężnych, ochrona inwestorów i klientów nie obejmuje pokrycia strat w przypadku spadku wartości papierów wartościowych lub produktów. Inwestorzy muszą założyć istnienie ryzyka jako część swojej szansy na zyski. Ochrona inwestorów koncentruje się na upewnieniu się, że inwestorzy są w pełni informowani o swoich zakupach, że działania osób z wewnątrz firmy nie zagrażają wartości niektórych portfeli w celu wzbogacenia innych, a udziały nie są po prostu „tracone” w przypadku niepowodzenia maklerskiego.
Securities Investor Protection Corporation lub SIPC stanowi integralną część ochrony inwestorów w Ameryce. Agencja ta zapewnia system roszczeń z tytułu „zagubionych lub zagubionych papierów wartościowych”, które mogą się zdarzyć w przypadku niepowodzenia maklerskiego lub podobnej sytuacji. SIPC określa na swojej stronie internetowej szczególne uprawnienia do swoich usług.
Na amerykańskiej giełdzie amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd zapewnia również znaczną ochronę inwestorom, próbując regulować rynek. Niektóre zasady i regulacje dotyczące Wall Street mają na celu zakazanie wykorzystywania informacji poufnych, w których osoby fizyczne mogą korzystać z wyłącznych informacji o przyszłych zdarzeniach, aby zyskać na terminowych transakcjach giełdowych, które mogą obniżyć wartość pozostałych papierów wartościowych. SEC ocenia również spółki giełdowe pod kątem dokładnych raportów księgowych dla akcjonariuszy.
Pod względem ogólnego zakresu i siły pomysł ochrony inwestorów wywołał intensywną debatę. Niektórzy zastanawiają się, czy SEC i powiązane agencje mogą skutecznie „policyjnie Wall Street” i czy prawdziwa ochrona inwestorów jest częścią amerykańskiego krajobrazu finansowego. Tymczasem istnieje stosunkowo niewiele zabezpieczeń przed mniejszymi rodzajami nieuczciwych zarządzających funduszami i innymi sprzedawcami, którzy przyjmują pieniądze inwestorów, a następnie dewaluują własne fundusze.
Dzięki ofertom inwestycyjnym, które nie są częścią giełdy publicznej, inwestorzy są szczególnie podatni na oszustwa. Chociaż agencje federalne prowadzą dochodzenia i ścigają niektóre z tych osób, częścią mądrego inwestowania jest zachowanie „należytej staranności” nie tylko w odniesieniu do wypłacalności finansowych papierów wartościowych lub akcji uczestniczących w handlu, ale także w odniesieniu do osób, które dokonują niewielkich inwestycji firmy. Wiele bardziej nieformalnych ofert inwestycyjnych jest na ogół poniżej radaru federalnych organów regulacyjnych, a profesjonaliści finansowi ostrzegają inwestorów, aby patrzyli na nich z podejrzliwością. Przyszłe zmiany w amerykańskim sektorze finansowym mogą prowadzić do poprawy ogólnej ochrony inwestorów dla wszystkich klas ludzi, którzy wkładają swoje pieniądze w niepewne aktywa.