プライベートバンキングサービスにはどのような種類がありますか？

プライベートバンキングサービスは、流動資産が指定額（100万ドル以上）を超える裕福な銀行顧客のみが利用できます。 一部の民間銀行は、超富裕層と富裕層を区別し、これら2つの顧客グループ間でサービスを区別しています。 民間銀行が顧客に提供する資産管理サービスは、一般の人々が利用できることはあまりありません。 これらのサービスには、カスタマイズされた銀行口座商品、外貨両替、国際送金および投資サービスが含まれます。 多くの銀行はまた、税務計画、家族経営の継承、富の保護など、いくつかの分野で幅広い助言サービスを提供しています。

裕福な顧客が利用できる基本的なプライベートバンキング製品の1つは、競争力のあるレートを獲得するさまざまな銀行口座です。 一般の人々は同じ製品にアクセスできますが、プライベートバンキングは多くの場合、カスタマイズされ高度にパーソナライズされたアカウントサービスを提供します。 当座預金口座の多くもマネーマーケット口座と同じレートを獲得しており、顧客は毎月無制限の小切手を書くことができます。 顧客はそれほど多くの現金を所有していないため、非民間銀行は同じ金利にアクセスできない場合があります。 プライベートバンキングの顧客は、より高い利付口座にお金を預けることもできますが、多くの場合、毎月書くことができる小切手の量は限られています。

外貨両替および国際送金は、多くの場合、裕福な銀行顧客の間で人気のあるプライベートバンキングサービスです。 多くの富裕層は他国の資産を所有しており、オフショアとオンショアの銀行口座間で振替を行う必要があります。 また、海外で民間企業を所有し、売掛金を現在の通貨に交換する能力を必要とする人もいます。 彼らはまた、外貨を居住する国の通貨に変換できる必要があります。 プライベートバンキングサービスは、多くの外国為替サービスを提供することにより、顧客にとってプロセスを可能な限り簡単かつ手間をかけないようにするためにしばしば存在します。

プライベートバンキングサービスは、富裕層向けの投資サービスと同義語である場合があります。 銀行家は、全体的な投資戦略に関する投資アドバイスを提供し、投資商品を推奨し、資産の適切な配分についてアドバイスします。 高度にパーソナライズされたサービスを提供する一環として、プライベートバンクサービスには、外部の財務状況の詳細かつ定期的な分析と富の保護に関するクライアントへのアドバイスも含まれます。 プライベートバンカーは、ポートフォリオを毎月レビューし、クライアントに資産管理に関する意思決定に必要なアドバイスを提供することもあります。