ブレンド基金とは何ですか？

ブレンドファンドは、1つまたは2つのタイプの資産ではなく、さまざまなタイプの資産で構成されるミューチュアルファンドの形式です。 ブレンドファンドの背後にある基本的な考え方は、投資家がいくつかの異なるファンドを設立する必要なく、保有する資産の多様性を変えることができるようにすることです。

多くの場合、ハイブリッドファンドと呼ばれ、単一のブレンドファンドに含まれる可能性のある資産の種類に実質的な制限はありません。 ブレンドファンドの一部として、株式、債券、マネーマーケット証券を折mix的に組み合わせることも可能です。 また、いずれかのクラスの資産で構成する必要があるブレンドファンドの禁止割合もありません。 したがって、ブレンドファンドが株式で重くなり、少数の債券やその他の証券のみを含むか、資産クラス間でほぼ均等に割り当てられる可能性があります。

ブレンドファンドの一部になり得る資産の種類間に理想的なバランスがないように、ファンド内の1つの資産と残りの資産のリスク値の間にも推奨されるバランスはありません。 実際、混合基金の多くの例には、非常に安全なものから非常に危険なものまで、幅広いリスクを伴う資産の多様な混合物が含まれます。 ブレンドファンドの正確な構成は、個々の投資家にかかっており、投資家が全体的な投資スキームの一部として検討したいリスクの程度です。

ブレンドファンドの多様な性格のため、ファンドを他の形態のミューチュアルファンドよりも多かれ少なかれリスクがあると分類することは非常に困難です。 ただし、ブレンドファンドは株式ミューチュアルファンドよりもリスクが低く、より単純な債券ファンドよりもリスクが高いと考える傾向があります。