第一受益者とは？

主な受益者は、保険証書、投資口座または資産の種類の所有者が亡くなったときの金銭または財産の受取人です。 受益者は、これらの所有物を受け取る最初で唯一の個人または組織です。 主たる受益者も亡くなった場合、偶発的またはバックアップ受益者は、保険契約者または資産口座保有者が残したアイテムの受取人になります。

資産の所有者が主な受益者を指定しなければならない場合がいくつかあります。 受益者の名前を指定する必要がある場合には、遺言、信託、保険、または投資または資産口座が含まれます。 個々のアカウントは、独自の受益者を持つことができます。 たとえば、男性の保険契約の主な受益者は妻です。 彼の投資口座の受益者は彼の息子であり、受益者が受け取ることができる他の特定の資産のすべてを指定する遺言の受益者は娘であり得る。

第一受益者を選択する場合、アカウントまたは資産の所有者は、選択できる4つの主なカテゴリを持っています。 受益者は、個人、信託口座、亡くなった人の財産、またはこれら3つの受益者オプションの組み合わせです。

資産口座または遺言が開設または作成されると、会社または弁護士は、遺言者または保険契約者に受益者を指定する受益者フォームを提供します。 遺言には多数の受益者が含まれる可能性があるため、主たる受益者は一人ではない場合があります。 代わりに、遺言者が遺言者を残したい各アイテムに受益者を割り当てることができます。

たとえば、その人が所有する家の主な受益者は配偶者に行くことができます。 これは、夫が亡くなると、配偶者が主たる家の唯一の所有者になることを意味します。 遺言者は、金貨コレクションの受益者をhisの一人にすることができます。 遺言状の状況では、遺言書作成者が愛する人や他の人に残したり遺贈したい資産やアイテムごとに割り当てられた主な受益者がいる場合があります。

一次受益者は年々変更する必要があるかもしれません。 結婚、離婚、子供の誕生が起こると、資産の主な受益者も変わる可能性があります。 専門家は、資産保有者と保険契約者がこれらの受益者を毎年、または少なくとも大きな人生の変化が生じたときに評価することを提案しています。