Cos'è un beneficiario primario?

Un beneficiario primario è il destinatario del denaro o dei beni quando muore il titolare di una polizza assicurativa, un conto di investimento o un tipo di attività. Il beneficiario è la prima e unica persona o organizzazione che riceve questi beni. Se anche il beneficiario principale è morto, un beneficiario contingente o di backup sarebbe il destinatario degli articoli lasciati dal titolare della politica o del conto delle attività.

Esistono diversi casi in cui un beneficiario primario deve essere designato dal titolare dell'attività. Alcuni dei casi in cui un beneficiario deve essere nominato includono una volontà, la fiducia, la polizza assicurativa o un conto di investimento o attività. Ogni singolo account può avere il proprio beneficiario. Ad esempio, un beneficiario primario per la polizza assicurativa di un uomo potrebbe essere sua moglie. Il beneficiario del suo conto di investimento potrebbe essere suo figlio e il beneficiario per la volontà, che nomina tutte le altre attività specifiche che il beneficiario può ricevere, può essere la figlia.

Quando si sceglie una pIl beneficiario Rimary, il titolare del conto o l'attività ha quattro categorie principali da cui scegliere. Un beneficiario può essere un individuo, un conto fiduciario, la proprietà della persona che muore o una combinazione di queste tre opzioni di beneficiario.

Quando un conto o una volontà viene aperto o creato, la società o il procuratore forniranno un modulo beneficiario per il detentore della volontà o della politica per nominare un beneficiario. Poiché un testamento può coprire numerosi beneficiari, potrebbe non esserci un beneficiario primario. Invece, un beneficiario può essere assegnato per ogni articolo che il Maker desidera lasciare quella persona.

Ad esempio, il principale beneficiario della casa che la persona possiede può andare a un coniuge. Ciò significa che il coniuge diventa il principale e unico proprietario della casa una volta che suo marito muore. Il Maker Will può rendere il beneficiario della sua collezione di monete d'oro una delle sue nipoti. In aWill Situation, potrebbe esserci un beneficiario primario assegnato per ogni attività o articolo che il Maker desidera lasciare o in eredità ai propri cari o ad altri.

Potrebbe essere necessario modificare il beneficiario principale nel corso degli anni. Man mano che i matrimoni, i divorzi e la nascita dei bambini si verificano, anche il beneficiario principale delle attività può cambiare. Gli esperti suggeriscono che i titolari di attività e politiche valutano questi beneficiari su base annuale o almeno quando si verificano importanti cambiamenti di vita.