資産クラスとは

資産とは、現金で販売したり、同じ価値を持つ別の資産と交換したりできる資産です。 同じ特性を持つプロパティは同じアセットクラスに配置されます。 一般的な資産クラスには、株式、債券、現金同等物、および不動産が含まれます。

各資産クラスには、同じ方法で売買されるプロパティが含まれます。 各クラスの資産には、取引、購入、または販売の方法を管理する同じガイドラインまたは法律もあります。 一般に、同じクラスの資産も市場で同様の結果を経験します。 たとえば、株式市場がダウンしていると言われると、多くの個々の株式は価値を失います。

公開市場または店頭で販売される会社の株式は、株式資産クラスを構成します。 歴史的に、株式は他の資産クラスよりも多くのボラティリティを経験しています。 リスクが増加するため、収益は他のクラスよりも高くなる可能性があります。

企業、連邦政府および地方自治体が発行した債務証書は、債券資産クラスに含まれます。 会社は、資金を調達するために債券を発行します。 投資家は債券を購入し、固定金利を獲得します。

一般的に、債券は株式よりもリスクが低くなります。 しかし、債券発行者がお金とデフォルトを失う可能性はまだあります。 債券発行者は、債券保有者に支払うことができない場合、デフォルトになります。

現金口座または現金同等物は通常、銀行、信用組合、投資会社によって投資家に提供されます。 マネーマーケットアカウントは、このクラスの例です。 投資家は、普通預金口座と同様の利子を獲得します。 現金同等資産クラスに関連するリスクがはるかに少ないため、リターンは他の資産クラスと比較して低くなる可能性があります。

バイヤーは、不動産を購入することで不動産クラスに投資できます。 また、他の資産クラスへの投資を購入することにより、この市場に参加できます。 オプションには、不動産取引所取引ファンド （EFT）での株式の購入と不動産会社での株式の購入が含まれます。

多くの投資家は、各資産クラスで多くの不動産を所有することを好みます。 この戦術は、多様化と積極的な投資パフォーマンスの確保に役立つ場合があります。 分散を使用すると、現在の経済環境で1つの資産クラスのパフォーマンスが低い場合、他の資産クラスの利益が損失を相殺する可能性があります。

資産の多様化は、異なるクラスの個々の購入不動産によって実現できます。 投資家またはプロのアドバイザーのいずれかが、投資ポートフォリオに含めるべき資産に関する決定を下すことができます。 この方法では、各クラスの価格変動を常に監視する必要があります。

一部の投資家は、既成の多様化を含む資産を購入することを選択する場合があります。 投資信託は、各資産クラスに資産を含む可能性のある資産の一例です。 ファンドマネジャーは、ファンドの投資損益を監視して、ポートフォリオ全体が各クラスの資産の堅実な組み合わせを維持するようにします。 その見返りに、投資家はミューチュアルファンドの株式を所有するときに管理手数料を支払います。