Hva er en aktivaklasse?

Eiendom er et stykke eiendom som kan selges for kontanter, eller omsettes for en annen eiendom med lik verdi. Eiendommer med samme egenskaper er satt i samme aktivaklasse. Vanlige aktivaklasser inkluderer aksjer, obligasjoner, kontantekvivalenter og eiendom.

Hver aktivaklasse inkluderer eiendommer som er kjøpt og solgt på samme måte. Eiendelene i hver klasse har også de samme retningslinjene eller lovene som regulerer hvordan de omsettes, kjøpes eller selges. Generelt har eiendeler i samme klasse også lignende resultater på markedet. For eksempel, når et aksjemarked sies å være nede, mister mange enkeltaksjer verdi.

Selskapets aksjer som selges på det åpne markedet eller over disk, utgjør aksjeaktivitetsklassen. Historisk har aksjer opplevd mer volatilitet enn andre aktivaklasser. På grunn av økt risiko kan avkastningen være høyere enn i andre klasser.

Gjeldsinstrumenter utstedt av selskaper, og føderale og kommunale myndigheter, er inkludert i obligasjonsformuen. Et selskap utsteder obligasjoner for å skaffe penger. Investorer kjøper obligasjonene og tjener en fast rente.

Generelt har obligasjoner mindre risiko enn aksjer. Det er likevel mulig at en obligasjonsutsteder taper penger og misligholder. En obligasjonsutsteder er i standard dersom den ikke klarer å betale obligasjonseierne.

Kontantkontoer eller kontantekvivalenter blir vanligvis gitt til investorer av banker, kredittforeninger og verdipapirforetak. Pengemarkedsregnskap er et eksempel på denne klassen. Investorer tjener renter som ligner på en sparekonto. Avkastningen kan være lavere sammenlignet med de andre aktivaklassene, siden det er mye mindre risiko involvert i kontantekvivalent aktivaklasse.

Kjøpere kan investere i eiendomsklassen ved å kjøpe eiendom. De kan også delta i dette markedet ved å kjøpe investeringer i andre aktivaklasser. Alternativene inkluderer kjøp av aksjer i et fondsbørs (EFT) og kjøp av aksjer i et eiendomsselskap.

Mange investorer liker å eie et antall eiendommer i hver aktivaklasse. Denne taktikken kan bidra til å sikre diversifisering og positive investeringsresultater. Ved bruk av diversifisering, hvis en aktivaklasse presterer dårlig i det nåværende økonomiske miljøet, kan gevinstene i de andre aktivaklassene oppveie tap.

Eiendomsdiversifisering kan oppnås ved at en individuell kjøper eiendom i de forskjellige klassene. Enten kan investoren eller en profesjonell rådgiver ta beslutningene om hvilke eiendeler som skal inkluderes i investeringsporteføljen. Denne metoden krever kontinuerlig overvåking av prissvingningene i hver klasse.

Noen investorer kan velge å kjøpe eiendeler som inkluderer ferdig diversifisering. Verdipapirfond er et eksempel på en eiendel som kan inkludere eiendommer i hver aktivaklasse. En fondsforvalter overvåker gevinstene og tapene i investeringen i fondet for å sikre at den samlede porteføljen opprettholder en solid blanding av eiendeler i hver klasse. Til gjengjeld betaler investorer et administrasjonsgebyr når de eier aksjefond.