Hvad er en aktivklasse?

Et aktiv er et stykke ejendom, der kan sælges kontant eller handles med en anden ejendom med samme værdi. Ejendomme med samme egenskaber sættes i den samme aktivklasse. Fælles aktivklasser inkluderer aktier, obligationer, likvider og fast ejendom.

Hver aktivklasse inkluderer ejendomme, der købes og sælges på samme måde. Aktiverne i hver klasse har også de samme retningslinjer eller love for, hvordan de handles, købes eller sælges. Generelt oplever aktiver i samme klasse også lignende resultater på markedet. For eksempel, når et aktiemarked siges at være nede, mister mange individuelle aktier værdi.

Virksomhedsaktier, der sælges på det åbne marked eller over disk, udgør aktiekategorien. Historisk set har aktier oplevet mere volatilitet end andre aktivklasser. På grund af øget risiko kan afkastet være højere end i andre klasser.

Gældsinstrumenter udstedt af virksomheder og føderale og kommunale myndigheder er inkluderet i obligationskategorien. Et firma udsteder obligationer for at skaffe penge. Investorer køber obligationerne og tjener en fast rente.

Generelt har obligationer mindre risiko end aktier. Det er dog stadig muligt for en obligationsudsteder at miste penge og misligholdelse. En obligationsudsteder er som standard, hvis den ikke er i stand til at betale sine obligationsejere.

Kontantkonti eller kontantækvivalenter leveres normalt til investorer af banker, kreditforeninger og investeringsselskaber. Pengemarkedskonti er et eksempel på denne klasse. Investorer tjener renter svarende til en sparekonto. Afkastet kan være lavere sammenlignet med de øvrige aktivaklasser, da der er meget mindre risiko involveret i den kontantækvivalente aktivklasse.

Købere kan investere i klassen ejendom ved at købe fast ejendom. De kan også deltage i dette marked ved at købe investeringer i andre aktivklasser. Valgmuligheder inkluderer køb af aktier i en handel med fast ejendombørs (EFT) og køb af aktier i et ejendomsselskab.

Mange investorer kan lide at eje et antal ejendomme i hver aktivklasse. Denne taktik kan hjælpe med at sikre diversificering og positive investeringsresultater. Brug af diversificering, hvis en aktivklasse klarer sig dårligt i det aktuelle økonomiske miljø, kan gevinsterne i de andre aktivklasser opveje tab.

Asset diversificering kan udføres ved en individuel indkøb af ejendom i de forskellige klasser. Enten kan investoren eller en professionel rådgiver træffe beslutningerne om, hvilke aktiver der skal inkluderes i investeringsporteføljen. Denne metode kræver konstant overvågning af prisudsvingene i hver klasse.

Nogle investorer kan vælge at købe aktiver, der inkluderer færdiglavet diversificering. Gensidige fonde er et eksempel på et aktiv, der kan omfatte ejendom i hver aktivklasse. En fondsforvalter overvåger investeringsgevinster og -tab i fonden for at sikre, at den samlede portefølje opretholder en solid blanding af aktiver i hver klasse. Til gengæld betaler investorer et administrationsgebyr, når de ejer andele i gensidige fonde.