Wat is een back-to-back kredietbrief?

kredietbrieven worden vaak gebruikt bij commerciële transacties, en met name hoge waarde of internationale transacties, om ervoor te zorgen dat de koper niet wegloopt met de goederen of diensten zonder ervoor te betalen. Een back-to-back kredietbrief omvat twee kredietbrieven bij drie partijen waar bijvoorbeeld een verkoper zijn of haar goederen of diensten aan een koper of tussenpersoon verkoopt, die zich omdraait om die goederen of diensten aan een andere koper te verkopen. De eerste kredietbrief is eigenlijk degene verkregen door de uiteindelijke koper voor zijn of haar transactie met de tussenpersoon. De tussenpersoon gebruikt vervolgens die kredietbrief om de tweede kredietbrief te beveiligen-vandaar de term, back-to-back credit -om de goederen van de eerste verkoper te beveiligen. Dit type piggyback -financiering is een techniek die door middel van tussenpersonen wordt gebruikt om goederen van lokale partijen te beveiligen, terwijl ze worden gepresenteerd als het primaire contact voor de buitenlandse koper.

Er zijn meestal twee banken -involved bij het aanvragen van een kredietbrief voor een transactie tussen twee partijen. De koper instrueert zijn of haar bank - bekend als de uitgevende bank - om de kredietbrief te creëren om de betaling te garanderen zodra de verkoper het bewijs heeft dat hij of zij de goederen heeft verzonden. De verkoper gebruikt ook een bank - bekend als een adviserende bank - om de ontvangst van die betaling te vergemakkelijken.

Het veranderen van deze transactie in een die een back-to-back kredietbrief omvat, de verkoper presenteert de ultieme kredietbrief van de koper aan de adviesbank. De adviserende bank wordt gevraagd om een andere kredietbrief uit te geven - daarom de uitgevende bank te worden voor deze tweede kredietbrief - ten gunste van een externe leverancier. De oorspronkelijke kredietbrief wordt gebruikt als onderpand om de tweede kredietbrief te beveiligen. Omdat de ultieme kredietbrief van de koper een onherroepelijke GU isArante van betaling van een betrouwbare bron, de adviserende bank kan het gebruiken om krediet te verlengen, wetende dat het zijn geld kan innen. De transactie wordt een wijziging van verzendingen en documentpresentaties, waarbij de oorspronkelijke leverancier naar de eerste koper of tussenpersoon wordt verzonden en betaling voor die transactie verzamelt. Die eerste koper draait zich om en wordt de verkoper in de tweede transactie, verzendt de goederen naar de ultieme koper en verzamelt betaling op basis van de eerste kredietbrief.

De back-to-back kredietbrief is een gemeenschappelijk hulpmiddel van tussenpersonen. In internationale transacties vergemakkelijkt een tussenpersoon bijvoorbeeld de verkoop tussen lokale leveranciers in zijn of haar thuisland en buitenlandse kopers. De tussenpersoon wil zelden dat de koper weet dat er een andere partij is die de bron van de goederen is, uit angst uit de transactie te worden gehaald. In dit geval regelt de tussenpersoon of exporteur de tweede kredietbrief voor de aankoop van de goederen van de origiNAL Leverancier. Die tweede kredietbrief is beveiligd op basis van de oorspronkelijke kredietbrief zonder de koper te informeren, en is meestal gestructureerd om voldoende tijd te geven om de goederen van de oorspronkelijke leverancier te ontvangen en over te dragen aan de ultieme koper of importeur.