Wat zijn financiële engineering en risicobeheer?
Financiële engineering en risicobeheer zijn aan elkaar gekoppeld doordat het ene concept wordt gebruikt als een oplossing voor het probleem van het andere. Beleggingsondernemingen hebben financiële ingenieurs in dienst om de ondernemingen en hun cliënten te helpen risico's op de financiële markten te vermijden. Dit wordt over het algemeen bereikt door het proces van kwantitatieve analyse, waarbij verschillende gegevens worden verzameld uit marktprijzen en financiële rapporten van bedrijven. Met behulp van complexe wiskundige formules biedt het rapport een voorspelling voor toekomstige marktprestaties. Omdat dit zo'n cruciaal onderdeel is van investeringsstrategieën in de moderne wereld, hebben universiteiten en business schools veel tijd besteed aan het geven van financiële engineering.
Technologische vooruitgang heeft de investeringsmarkten over de hele wereld veranderd. Beleggingsondernemingen die de veranderende tijden willen bijhouden, hebben zich aangepast aan de complexiteit van de markt door steeds geavanceerdere technieken te gebruiken om de winst voor hun klanten te verbeteren. Een deel van dit proces omvat ook het beperken van de risico's verbonden aan grote investeringen. Daarom is het meestal een must voor financiële engineering en risicobeheer om deel uit te maken van een effectieve beleggingsportefeuille.
Een groot deel van de drijvende kracht achter financiële engineering komt van kwantitatieve analyse. In wezen werkt dit type analyse als een wiskundige formule. Informatie, zoals aandelenkoersen, bedrijfsinkomsten en andere relevante numerieke totalen, wordt ingevoerd in verschillende vergelijkingen. De output is een voorspelling van wat er in de toekomst zal gebeuren. Kwantitatieve analyse berust op de overtuiging dat alle marktacties gebaseerd zijn op eerdere patronen en dat beleggers door het gebruik ervan idealiter risico's uit het proces kunnen verwijderen.
Een deel van de manier waarop financiële engineering risico's verwijdert, is door complexe beleggingstechnieken zoals derivaten te gebruiken, die hun waarde baseren op de waarde van onderliggende instrumenten en kunnen worden gebruikt om risico's af te dekken. Daarnaast kan financiële engineering worden gebruikt om computerprogramma's te ontwikkelen die zeer snel op handelsmogelijkheden kunnen reageren. Het voordeel van dergelijke split-second-handel kan ook helpen om risico's te beheersen.
Aangezien financiële engineering en risicobeheer zo'n groot deel uitmaken van de moderne beleggingswereld, is de vraag naar financiële ingenieurs enorm toegenomen. Als gevolg hiervan hebben veel afgestudeerden van business schools een sterke achtergrond in wiskunde en computerprogrammering als reactie op deze zware vraag. De meeste grote bedrijven zijn afhankelijk van kwantitatieve analyses en financiële ingenieurs zijn speciaal gekwalificeerd om deze taak uit te voeren. Experts in het veld met bewezen staat van dienst op het gebied van risicobeheer kunnen vaak hoge salarissen afdwingen en kiezen tussen concurrerende bedrijven.