Co je finanční inženýrství a řízení rizik?

Finanční inženýrství a řízení rizik jsou vzájemně propojeny v tom, že jeden koncept se používá jako řešení problému, který představuje druhý. Investiční společnosti zaměstnávají finanční inženýry jako způsob, jak firmám a jejich klientům pomoci vyhnout se rizikům na finančních trzích. Toho je obecně dosaženo prostřednictvím procesu kvantitativní analýzy, která bere různá data získaná z tržních cen a finančních zpráv společnosti. Pomocí složitých matematických vzorců poskytuje zpráva predikci budoucí výkonnosti trhu. Protože se jedná o tak zásadní součást investičních strategií v moderním světě, věnují univerzity a obchodní školy hodně času výuce finančního inženýrství.

Technologický pokrok změnil investiční trhy po celém světě. Investiční společnosti, které chtějí držet krok s měnící se dobou, se přizpůsobily složitosti trhu pomocí stále pokročilejších technik ke zlepšení zisků pro své klienty. Součástí tohoto procesu je také zmírnění rizik spojených s velkými investicemi. Výsledkem je, že finanční inženýrství a řízení rizik musí být obvykle součástí efektivního investičního portfolia.

Velká část hnací síly finančního inženýrství pochází z kvantitativní analýzy. V podstatě tento typ analýzy funguje jako matematický vzorec. Informace, jako jsou ceny akcií, úrovně příjmů společnosti a další příslušné číselné součty, jsou vstupem do různých rovnic. Výstupem je předpověď toho, co se stane v budoucnosti. Kvantitativní analýza spočívá v přesvědčení, že veškerá tržní činnost je založena na dřívějších vzorcích, a jejím využitím mohou investoři v ideálním případě z procesu odstranit riziko.

Součástí způsobu, jakým finanční inženýrství odstraňuje riziko, je použití složitých investičních technik, jako jsou deriváty, které svou hodnotu založí na hodnotě podkladových nástrojů a lze je použít k zajištění rizika. Finanční inženýrství lze navíc použít k vymezení počítačových programů, které mohou velmi rychle reagovat na obchodní příležitosti. Výhoda získaná z takového mezisekundového obchodování může také pomoci řídit riziko.

Vzhledem k tomu, že finanční inženýrství a řízení rizik jsou tak velkou součástí moderní investiční scény, poptávka po finančních inženýrech značně vzrostla. Výsledkem je, že mnoho absolventů obchodních škol má silné zkušenosti s matematikou a počítačovým programováním v reakci na tuto velkou poptávku. Většina velkých firem se spoléhá na odborníky v kvantitativní analýze a finanční inženýři jsou speciálně kvalifikovaní k plnění tohoto úkolu. Odborníci v oboru s prokázanými zkušenostmi s řízením rizik mohou často velet velkým platům a vybrat si mezi konkurenčními firmami.