Was ist Financial Engineering und Risikomanagement?
Financial Engineering und Risikomanagement sind miteinander verbunden, indem ein Konzept als Lösung für das von dem anderen gestellte Problem verwendet wird. Wertpapierfirmen beschäftigen Finanzingenieure, um den Unternehmen und ihren Kunden dabei zu helfen, Finanzmarktrisiken zu vermeiden. Dies wird in der Regel durch den Prozess der quantitativen Analyse erreicht, bei der verschiedene Daten aus Marktpreisen und Unternehmensfinanzberichten abgerufen werden. Mit Hilfe komplexer mathematischer Formeln bietet der Bericht eine Vorhersage für die zukünftige Marktleistung. Da dies in der modernen Welt ein so wichtiger Bestandteil der Anlagestrategien ist, haben Universitäten und Business Schools viel Zeit für den Unterricht in Finanzingenieurwissenschaften aufgewendet.
Der technologische Fortschritt hat die Investmentmärkte auf der ganzen Welt verändert. Wertpapierfirmen, die mit den sich ändernden Zeiten Schritt halten möchten, haben sich an die Komplexität des Marktes angepasst, indem sie fortschrittlichere Techniken einsetzen, um die Gewinne für ihre Kunden zu verbessern. Ein Teil dieses Prozesses besteht auch darin, die mit großen Investitionen verbundenen Risiken zu mindern. Daher ist es für Financial Engineering und Risikomanagement in der Regel ein Muss, Teil eines effektiven Anlageportfolios zu sein.
Ein Großteil der treibenden Kraft hinter Financial Engineering stammt aus quantitativen Analysen. Im Wesentlichen funktioniert diese Art der Analyse wie eine mathematische Formel. Informationen wie Aktienkurse, Einkommensniveaus von Unternehmen und andere relevante numerische Summen werden in verschiedene Gleichungen eingegeben. Die Ausgabe ist eine Vorhersage darüber, was in Zukunft passieren wird. Die quantitative Analyse beruht auf der Überzeugung, dass alle Marktaktivitäten auf früheren Mustern basieren und dass Anleger durch deren Einsatz das Risiko idealerweise aus dem Prozess entfernen können.
Beim Financial Engineering werden unter anderem komplexe Anlagetechniken wie Derivate eingesetzt, deren Wert sich am Wert der zugrunde liegenden Instrumente orientiert und mit denen sich Risiken absichern lassen. Darüber hinaus können mit Financial Engineering Computerprogramme entwickelt werden, die sehr schnell auf Handelsmöglichkeiten reagieren können. Der Vorteil, der durch einen solchen Sekundenbruchteil erzielt wird, kann auch zum Risikomanagement beitragen.
Da Financial Engineering und Risikomanagement einen so hohen Stellenwert in der modernen Anlageszene haben, ist die Nachfrage nach Finanzingenieuren enorm gestiegen. Infolgedessen haben viele Absolventen von Business Schools einen starken Hintergrund in Mathematik und Computerprogrammierung, um auf diese große Nachfrage zu reagieren. Die meisten großen Unternehmen sind auf Experten für quantitative Analysen angewiesen, und Finanzingenieure sind speziell für diese Aufgabe qualifiziert. Fachleute mit nachgewiesenen Erfahrungen im Risikomanagement können häufig hohe Gehälter verlangen und zwischen konkurrierenden Unternehmen wählen.