Wat is indexbeleggen?
Aandelenindexen werden gecreëerd om de algehele prestaties van de aandelenmarkt of een sector van de markt te volgen. Kopers die beleggen in aandelen die in deze indexen zijn opgenomen, oefenen indexbeleggen uit. Het doel van dit soort beleggen is om de winstprestaties van een specifieke index te evenaren.
Aandelenindexen zijn eenvoudig lijsten van aandelen. Mensen kunnen niet rechtstreeks in een index beleggen. Beleggers kunnen beleggingsfondsen en op de beurs verhandelde fondsen (EFT's) kopen die alle aandelen in een bepaalde index bevatten.
Er zijn verschillende populaire indexen die beleggers graag dupliceren in hun portefeuilles. Deze omvatten de S&P 500®, de Dow Jones® Industrial Average, de NASDAQ-100® en de Russell 2000®. Beleggers kiezen de index die ze willen volgen en vinden een fonds dat deze index weerspiegelt.
Indexbeleggen is eenvoudiger dan het kopen van individuele aandelen. Beleggers hoeven geen complexe analyse uit te voeren om te bepalen welke aandelen ze moeten kopen. Het fonds koopt automatisch de aandelen in de index.
Beleggingsfondsen en EFT's worden anders gekocht en verkocht. Beleggingsfondsen worden over de toonbank verhandeld en zijn niet op een beurs genoteerd. Als gevolg hiervan is een effectenrekening niet vereist om beleggingsfondsen te kopen. Aandelenkoersen voor beleggingsfondsen worden eenmaal per dag berekend. Deze prijs wordt de intrinsieke waarde (NAV) genoemd. Beleggingsfondsen hebben over het algemeen een minimale beleggingsvereiste.
Aangezien de indexfondsbeheerder niet hoeft te onderzoeken welke aandelen te kopen, hebben indexbeleggingsfondsen over het algemeen lagere bedrijfskosten dan andere beleggingsfondsen. Sommige beleggingsfondsen die worden gebruikt bij indexbeleggen, brengen de koper een provisie in rekening die een belasting wordt genoemd . Er zijn ook onbelaste fondsen beschikbaar die geen provisies of andere verkoopkosten hebben.
Alle EFT's, inclusief die welke worden gebruikt voor indexbeleggen, worden verhandeld op een effectenbeurs zoals andere aandelen. Voor EFT-aandelen wordt niet elke dag een NIW berekend. EFT-aandelenkoersen veranderen gedurende de dag op basis van het handelsvolume.
Een effectenrekening is vereist om EFT's te kopen. De effectenmakelaarscommissies zijn van toepassing op alle EFT-transacties. In tegenstelling tot aandelen in beleggingsfondsen, kunnen EFT's worden gekocht op marge en short worden verkocht. Beleggers kunnen bepalen hoeveel aandelen ze willen kopen. Er zijn geen minimale investeringen vereist om EFT-aandelen te kopen die worden gebruikt voor indexbeleggen.
Beleggers kunnen de jaarlijkse kosten van beleggingsfondsen en EFT-indexbeleggingen vergelijken. Elk fonds brengt jaarlijkse operationele en andere kosten in rekening. Deze kosten worden de kostenratio van het fonds genoemd. Over het algemeen geven beleggers de voorkeur aan fondsen met lagere kostenratio's.