インデックス投資とは

株式インデックスは、株式市場または市場のセクターの全体的なパフォーマンスを追跡するために作成されました。 これらのインデックスに含まれる株式に投資する買い手は、インデックス投資を実践します。 この種の投資の目標は、特定のインデックスの収益パフォーマンスを一致させることです。

株価指数は、単に株価のリストです。 インデックスに直接投資することはできません。 投資家は、特定のインデックスに記載されているすべての株式を含むミューチュアルファンドおよび上場投資信託（EFT）を購入できます。

投資家がポートフォリオで複製することを好むさまざまな人気のあるインデックスがあります。 これらには、S＆P500®、DowJones®Industrial Average、NASDAQ-100®、およびRussell2000®が含まれます。 投資家は、フォローしたいインデックスを選択し、そのインデックスをミラーリングするファンドを見つけます。

インデックス投資は、個々の株式を購入するよりも簡単です。 投資家は、購入する株を決定するために複雑な分析を完了する必要はありません。 ファンドは、インデックスにリストされている株式を自動的に購入します。

ミューチュアルファンドとEFTは異なる方法で売買されます。 投資信託は店頭で取引され、証券取引所に上場されていません。 その結果、投資信託を購入するために仲介口座は必要ありません。 投資信託の株価は1日に1回計算されます。 この価格は純資産価値（NAV）と呼ばれます。 通常、ミューチュアルファンドには最小投資要件があります。

インデックスファンドマネジャーはどの株を購入するかを調査する必要がないため、インデックスミューチュアルファンドは一般に他のミューチュアルファンドよりも運用手数料が低くなっています。 インデックス投資で使用される一部のミューチュアルファンドは、買い手に負荷と呼ばれる前払い手数料を請求します 。 前払い手数料やその他の販売料金がない無負荷資金も利用できます。

インデックス投資に使用されるものを含むすべてのEFTは、他の株式と同様に証券取引所で取引されています。 EFT株式には毎日計算されるNAVがありません。 EFT株価は、取引量に基づいて1日を通して変化します。

EFTを購入するには、仲介口座が必要です。 Stockbroker手数料はすべてのEFT取引に適用されます。 ミューチュアルファンド株式とは異なり、EFTは証拠金で購入し、空売りすることができます。 投資家は購入したい株の量を決定できます。 インデックス投資に使用されるEFT株式を購入するために必要な最小投資はありません。

投資家は、ミューチュアルファンドとEFTインデックス投資の年間コストを比較できます。 各基金は、年間の運営費およびその他の料金を請求します。 これらの手数料は、基金の経費率と呼ばれます。 一般的に、投資家は経費率の低いファンドを好みます。