O que é investimento de índice?

Os índices de ações foram criados para acompanhar o desempenho geral do mercado de ações ou de um setor do mercado. Os compradores que investem em ações incluídas nesses índices praticam o investimento em índices. O objetivo desse tipo de investimento é igualar o desempenho dos ganhos de um índice específico.

Os índices de ações são simplesmente listas de ações. As pessoas não podem investir diretamente em um índice. Os investidores podem comprar fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (EFTs) que incluem todas as ações listadas em um índice específico.

Há uma variedade de índices populares que os investidores gostam de duplicar em seus portfólios. Isso inclui o S&P 500®, o Dow Jones® Industrial Average, o NASDAQ-100® e o Russell 2000®. Os investidores escolhem o índice que desejam seguir e encontram um fundo que espelha esse índice.

O investimento em índices é mais simples do que comprar ações individuais. Os investidores não precisam concluir nenhuma análise complexa para determinar quais ações comprar. O fundo compra automaticamente as ações listadas no índice.

Fundos mútuos e EFTs são comprados e vendidos de maneira diferente. Os fundos de investimento são negociados no mercado de balcão e não são listados em uma bolsa de valores. Como resultado, uma conta de corretagem não é necessária para comprar fundos mútuos. Os preços das ações de fundos mútuos são calculados uma vez por dia. Esse preço é chamado de valor patrimonial líquido (NAV). Os fundos de investimento geralmente têm um requisito mínimo de investimento.

Como o gestor do fundo de índice não precisa pesquisar quais ações comprar, os fundos mútuos de índice geralmente têm taxas operacionais mais baixas do que outros fundos mútuos. Alguns fundos mútuos usados ​​no investimento em índices cobram ao comprador uma comissão inicial chamada carga . Também estão disponíveis fundos sem carga que não possuem comissões iniciais ou outros encargos de vendas.

Todas as EFTs, incluindo as utilizadas para investimento em índices, são negociadas em uma bolsa de valores como outras ações. As ações de EFT não têm um NAV calculado todos os dias. Os preços das ações de EFT mudam ao longo do dia com base no volume de negociação.

É necessária uma conta de corretagem para comprar EFTs. As comissões da Corretora são aplicáveis ​​a todos os negócios de EFT. Diferentemente das ações de fundos mútuos, as EFTs podem ser compradas com margem e vendidas a descoberto. Os investidores podem determinar a quantidade de ações que desejam comprar. Não há investimento mínimo necessário para comprar ações de EFT usadas para investimento em índices.

Os investidores podem comparar o custo anual do investimento em fundos mútuos e no índice EFT. Cada fundo cobra taxas anuais de operação e outras. Essas taxas são chamadas de taxa de despesa do fundo. Geralmente, os investidores preferem fundos com taxas de despesa mais baixas.