Vad är indexinvesteringar?

Aktieindex skapades för att spåra den totala utvecklingen på aktiemarknaden eller en sektor av marknaden. Köpare som investerar i aktier som ingår i dessa index övar investeringar i index. Målet med denna typ av investeringar är att matcha resultatutvecklingen för ett specifikt index.

Aktieindex är helt enkelt listor över aktier. Människor kan inte investera direkt i ett index. Investerare kan köpa fonder och börshandlade fonder (EFT) som inkluderar alla aktier i ett visst index.

Det finns en mängd populära index som investerare vill duplicera i sina portföljer. Dessa inkluderar S&P 500®, Dow Jones® Industrial Average, NASDAQ-100® och Russell 2000®. Investerare väljer indexet de vill följa och hittar en fond som speglar indexet.

Indexinvestering är enklare än att köpa enskilda aktier. Investerare behöver inte slutföra någon komplex analys för att bestämma vilka aktier de ska köpa. Fonden köper automatiskt de aktier som anges i indexet.

Fonder och EFT köpas och säljs på olika sätt. Fonder placerar sig över disk och är inte noterade på en börs. Som ett resultat krävs inte ett mäklarkonto för att köpa fonder. Andelsfondernas aktiekurser beräknas en gång om dagen. Detta pris kallas substansvärdet (NAV). Fonder har i allmänhet ett minimikrav för investeringar.

Eftersom indexfondförvaltaren inte behöver undersöka vilka aktier att köpa har indexfonder vanligtvis lägre driftsavgifter än andra fonder. Vissa fonder som används i indexinvestering debiterar köparen en förprovision som kallas en belastning . Det finns också medel utan belastning som inte har förhandsavgifter eller andra försäljningsavgifter.

Alla EFT, inklusive de som används för indexinvestering, handlas på en börs som andra aktier. EFT-aktier har inte en NAV beräknat varje dag. EFT-aktiekurser förändras under dagen baserat på handelsvolym.

Ett mäklarkonto krävs för att köpa EFT: er. Aktiemäklareprovisioner gäller för alla EFT-affärer. Till skillnad från fondandelar kan EFT: er köpas på marginalen och säljas kort. Investerare kan bestämma hur mycket aktier de vill köpa. Det krävs ingen minsta investering för att köpa EFT-aktier som används för indexinvestering.

Investerare kan jämföra de årliga kostnaderna för investeringar i fond- och EFT-index. Varje fond debiterar årliga drifts- och andra avgifter. Dessa avgifter kallas fondens utgiftskvot . Generellt föredrar investerare fonder med lägre kostnadsförhållanden.