Co to jest inwestowanie w indeksy?

Indeksy giełdowe zostały utworzone w celu śledzenia ogólnej wydajności rynku akcji lub sektora rynku. Nabywcy inwestujący w akcje uwzględnione w tych indeksach ćwiczą inwestowanie w indeksy. Celem tego rodzaju inwestowania jest dopasowanie wyników zarobków do określonego indeksu.

Indeksy giełdowe to po prostu listy zapasów. Ludzie nie mogą inwestować bezpośrednio w indeks. Inwestorzy mogą kupować fundusze wspólnego inwestowania i fundusze typu ETF, które obejmują wszystkie akcje notowane w danym indeksie.

Istnieje wiele popularnych indeksów, które inwestorzy lubią powielać w swoich portfelach. Należą do nich S&P 500®, Dow Jones® Industrial Average, NASDAQ-100® i Russell 2000®. Inwestorzy wybierają indeks, za którym chcą podążać, i znajdują fundusz, który odzwierciedla ten indeks.

Inwestowanie w indeksy jest prostsze niż kupowanie pojedynczych akcji. Inwestorzy nie muszą wykonywać żadnych skomplikowanych analiz w celu ustalenia, które akcje kupić. Fundusz automatycznie kupuje akcje notowane w indeksie.

Fundusze inwestycyjne i EFT są kupowane i sprzedawane inaczej. Fundusze inwestycyjne handlują bez recepty i nie są notowane na giełdzie. W rezultacie konto maklerskie nie jest wymagane do zakupu funduszy wspólnego inwestowania. Ceny akcji funduszy inwestycyjnych obliczane są raz dziennie. Cena ta nazywana jest wartością aktywów netto (NAV). Fundusze wspólnego inwestowania mają zazwyczaj minimalny wymóg inwestycyjny.

Ponieważ zarządzający funduszem indeksowym nie musi badać, które akcje kupić, indeksowane fundusze inwestycyjne generalnie mają niższe opłaty operacyjne niż inne fundusze inwestycyjne. Niektóre fundusze wspólnego inwestowania wykorzystywane w inwestycjach indeksowych obciążają kupującego prowizją z góry zwaną obciążeniem . Dostępne są również fundusze bez obciążenia, które nie mają prowizji z góry ani innych opłat sprzedażowych.

Wszystkie EFT, w tym wykorzystywane do inwestowania indeksowego, są przedmiotem obrotu na giełdzie, podobnie jak inne akcje. Akcje EFT nie mają NAV obliczanej każdego dnia. Ceny akcji EFT zmieniają się w ciągu dnia w zależności od wolumenu obrotu.

Konto maklerskie jest wymagane do zakupu EFT. Prowizje maklera papierów wartościowych dotyczą wszystkich transakcji EFT. W przeciwieństwie do udziałów w funduszach wspólnego inwestowania, EFT można kupować z depozytem zabezpieczającym i sprzedawać krótko. Inwestorzy mogą określić liczbę akcji, którą chcą kupić. Nie jest wymagana minimalna inwestycja do zakupu akcji EFT wykorzystywanych do inwestowania indeksowego.

Inwestorzy mogą porównać roczny koszt inwestycji w fundusz inwestycyjny i indeks EFT. Każdy fundusz pobiera roczne opłaty operacyjne i inne opłaty. Opłaty te nazywane są wskaźnikiem kosztów funduszu. Zasadniczo inwestorzy preferują fundusze o niższych wskaźnikach kosztów.