Hva er indeksinvestering?
Aksjeindekser ble opprettet for å spore den samlede ytelsen til aksjemarkedet, eller en sektor av markedet. Kjøpere som investerer i aksjer inkludert i disse indeksene, øver på å investere i indeks. Målet med denne typen investering er å matche inntjeningsytelsen til en spesifikk indeks.
Aksjeindekser er ganske enkelt lister over aksjer. Folk kan ikke investere direkte i en indeks. Investorer kan kjøpe aksjefond og børshandlede fond (EFT) som inkluderer alle aksjene som er oppført i en bestemt indeks.
Det finnes en rekke populære indekser som investorer liker å duplisere i porteføljene sine. Disse inkluderer S&P 500®, Dow Jones® Industrial Average, NASDAQ-100® og Russell 2000®. Investorer velger indeksen de vil følge, og finner et fond som speiler den indeksen.
Indeksinvestering er enklere enn å kjøpe enkeltaksjer. Investorer trenger ikke å fullføre noen kompliserte analyser for å bestemme hvilke aksjer de skal kjøpe. Fondet kjøper automatisk aksjene som er oppført i indeksen.
Verdipapirfond og EFT er kjøpt og solgt annerledes. Verdipapirfond handler over disk og er ikke børsnotert. Som et resultat er det ikke nødvendig med en meglerkonto for å kjøpe aksjefond. Verdipapirfondets aksjekurser beregnes en gang om dagen. Denne prisen kalles nettoverdien (NAV). Verdipapirfond har generelt et minimumsinvesteringskrav.
Siden indeksfondforvalteren ikke trenger å undersøke hvilke aksjer de skal kjøpe, har indeksfond generelt generelt lavere driftsgebyr enn andre aksjefond. Noen aksjefond som brukes i indeksinvestering belaster kjøperen en forhåndskommisjon som kalles en belastning . Ingen belastning er også tilgjengelig som ikke har forhåndsprovisjoner eller andre salgskostnader.
Alle EFT-er, inkludert de som brukes til indeksinvestering, omsettes på en børs som andre aksjer. EFT-aksjer har ikke en NAV beregnet hver dag. EFT-aksjekurser endres gjennom dagen basert på handelsvolum.
Det kreves en meglerkonto for å kjøpe EFT-er. Aksjemeglerprovisjoner gjelder for alle EFT-handler. I motsetning til aksjefond, kan EFT-er kjøpes på margin og selges kort. Investorer kan bestemme mengden aksjer de vil kjøpe. Det kreves ingen minimumsinvesteringer for å kjøpe EFT-aksjer som brukes til indeksinvestering.
Investorer kan sammenligne de årlige kostnadene for investeringer i verdipapirfond og EFT-indeks. Hvert fond krever årlige drifts- og andre gebyrer. Disse avgiftene kalles fondets utgiftsforhold . Generelt foretrekker investorer fond med lavere utgiftsforhold.