Wat is serie 63?
Serie 63 is een certificering waarmee mensen als effectenagenten kunnen optreden en orders voor alle soorten effecten voor klanten kunnen verkrijgen en verwerken. Het wordt per staat beheerd in de Verenigde Staten. Mensen die als agenten, vertegenwoordigers en verkopers in de effectenbranche willen werken, moeten slagen voor licentie-examens zoals de Series 63, waarbij het specifieke examen vereist is, afhankelijk van het soort werk dat een kandidaat wil doen. Deze tests worden tegen een vergoeding regelmatig in de Verenigde Staten uitgevoerd.
In het geval van de Series 63 moeten mensen eerst slagen voor een basiskennistest, ofwel het Series 6- of 7-examen. Nadat ze zijn geslaagd, kunnen ze een aanvraag indienen om de Series 63 in de staat te brengen waarin ze willen oefenen. Het examen omvat 65 vragen, waarvan vijf experimenteel. Deelnemers hebben een uur en 15 minuten om het examen te voltooien en kunnen kladpapier aanvragen, hoewel dit meestal niet nodig is. De test controleert op kennis van nationale voorschriften met betrekking tot de verkoop van effecten.
Deelnemers moeten minimaal 72% scoren om te slagen voor de test. Nadat ze de Series 63 hebben gepasseerd, kunnen ze een licentie hebben en kunnen ze beginnen met oefenen, voor zichzelf of een bureau werken. Het is gebruikelijk dat mensen die net zijn begonnen in de effectenbranche worden gesponsord voor hun tests door hun werkgevers, waarbij de werkgever voor de test betaalt en toegang geeft tot de voorbereiding van de test.
Ook bekend als het Uniform Securities Agent State Law Examination, werd de Series 63 ontwikkeld door de North American Securities Administrators Association (NASAA), een handelsorganisatie met een focus op het beschermen van consumenten door normen vast te stellen en de effectenindustrie te reguleren. De test wordt afgenomen door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), dezelfde organisatie die verantwoordelijk is voor het beheer van andere kwalificerende examens voor mensen die in de effectenindustrie willen werken.
Mensen die niet slagen voor de test, kunnen deze opnieuw afleggen, hoewel falen relatief zeldzaam is zolang mensen enige tijd besteden aan de voorbereiding. Een aantal bedrijven maakt serie 63 testvoorbereidingsmateriaal, waaronder oefentests en studiegidsen, en NASAA publiceert zelf een studiegids die bedoeld is om mensen vertrouwd te maken met wat er op de test staat. Deze materialen zijn beschikbaar op internet en ook via postorderprogramma's. Bovendien bieden sommige organisaties testvoorbereiding in de klas, soms beschikbaar via een beurs of een andere financiële markt.