Hvad er serie 63?

Serie 63 er en certificering, der giver folk mulighed for at fungere som værdipapiragenter, få og behandle ordrer for alle typer værdipapirer på vegne af klienter. Det administreres på statsbasis i USA. Mennesker, der ønsker at arbejde som agenter, repræsentanter og sælgere i værdipapirbranchen, skal bestå licenseksamener som Series 63, med den specifikke eksamen, der kræves afhængig af den type arbejde, en kandidat ønsker at udføre. Disse tests administreres regelmæssigt i De Forenede Stater mod et gebyr.

I tilfælde af serie 63 skal folk først bestå en grundlæggende videnstest, enten eksamen i serie 6 eller 7. Når de er gået, kan de ansøge om at tage serien 63 i den stat, hvor de ønsker at øve. Prøven inkluderer 65 spørgsmål, hvoraf fem er eksperimentelle. Testtagere har en time og 15 minutter på at gennemføre eksamenen og kan anmode om ridsepapir, selvom det normalt ikke er nødvendigt. Testen kontrollerer for kendskab til statslige regler vedrørende salg af værdipapirer.

Testtagere skal have mindst 72% score for at kunne bestå testen. Når de har bestået Series 63, kan de få licens og kan begynde at øve, arbejde for sig selv eller et agentur. Det er almindeligt, at folk, der lige er kommet i gang i værdipapirbranchen, bliver sponsoreret til deres test af deres arbejdsgivere, hvor arbejdsgiveren betaler for testen og giver adgang til testforberedelse.

Serien 63, også kendt som Uniform Securities Agent State Law Examination, blev serien 63 udviklet af den nordamerikanske Securities Administrators Association (NASAA), en handelsorganisation med fokus på at beskytte forbrugerne ved at sætte standarder og regulere værdipapirindustrien. Testen administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), den samme organisation, der er ansvarlig for administration af andre kvalificerede eksamener til personer, der ønsker at arbejde i værdipapirbranchen.

Mennesker, der mislykkes i testen, kan genoptage den, selvom fiasko er relativt sjælden, så længe folk bruger lidt tid på at forberede sig. En række virksomheder fremstiller serie 63 testforberedelsesmateriale inklusive praksisundersøgelser og studievejledninger, og NASAA udgiver selv en studievejledning, der skal gøre folk bekendt med, hvad der vil være på testen. Disse materialer er tilgængelige på Internettet og også via postordreprogrammer. Derudover tilbyder nogle organisationer klasseværelsestestforberedelse, sommetider stilles til rådighed via en børs eller et andet finansielt marked.