Co je série 63?

Série 63 je certifikace umožňující lidem jednat jako agenti cenných papírů, získávat a zpracovávat příkazy pro všechny typy cenných papírů jménem klientů. Ve Spojených státech je spravována podle jednotlivých států. Lidé, kteří chtějí pracovat jako agenti, zástupci a obchodníci v odvětví cenných papírů, musí složit licenční zkoušky, jako je řada 63, s konkrétní zkouškou vyžadovanou v závislosti na typu práce, kterou chce kandidát vykonávat. Tyto testy jsou prováděny pravidelně po celých Spojených státech za poplatek.

V případě série 63 musí lidé nejprve složit základní znalostní test, buď zkoušku řady 6 nebo 7. Jakmile prošli, mohou požádat o zařazení do série 63 ve stavu, ve kterém chtějí trénovat. Zkouška zahrnuje 65 otázek, z nichž pět je experimentálních. Účastníci testu mají hodinu a 15 minut na dokončení zkoušky a mohou si vyžádat stírací papír, i když to obvykle není nutné. Zkouška kontroluje znalost státních předpisů týkajících se prodeje cenných papírů.

Účastníci testu musí získat alespoň 72% skóre, aby uspěli testu. Po absolvování série 63 mohou mít licenci a mohou začít cvičit, pracovat pro sebe nebo pro agenturu. Je běžné, že lidé, kteří právě začínají v odvětví cenných papírů, jsou sponzorováni svými testy zaměstnavateli, přičemž zaměstnavatel za zkoušku platí a poskytuje přístup k přípravě na zkoušky.

Série 63, známá také jako Státní zákonná agentura pro obchodování s cennými papíry, byla vyvinuta Severoamerickou asociací správců cenných papírů (NASAA), obchodní organizací se zaměřením na ochranu spotřebitelů stanovením standardů a regulací v odvětví cenných papírů. Test je prováděn Úřadem pro finanční průmysl (FINRA), stejnou organizací odpovědnou za správu dalších kvalifikačních zkoušek lidem, kteří chtějí pracovat v odvětví cenných papírů.

Lidé, kteří nevyhoví testu, to mohou opakovat, i když selhání je relativně vzácné, pokud lidé tráví nějaký čas přípravou. Řada společností vyrábí materiály pro přípravu testů řady 63, včetně praktických testů a studijních průvodců, a samotná NASAA vydává studijní průvodce, jehož cílem je seznámit lidi s tím, co bude na testu. Tyto materiály jsou k dispozici na internetu a také prostřednictvím programů pro zásilkovou objednávku. Některé organizace navíc nabízejí přípravu na zkoušky ve třídě, někdy dostupné na burze cenných papírů nebo na jiném finančním trhu.