Co je to investiční analýza?

Investiční analýza je proces zkoumání potenciálu investiční příležitosti vzhledem k současným a předpokládaným ekonomickým podmínkám. Tento proces hodnocení se často zaměřuje na zvažování potenciálu pro zvyšování a snižování hodnoty investice, poměr výdělku k množství zdrojů potřebných k získání a udržování investice a na to, jak dobře je tato příležitost v souladu s osobními finančními cíli investor. I když se investor může rozhodnout provést tento typ analýzy osobně, mnozí se rozhodnou spolupracovat s vedoucím fondu nebo investičním poradcem, aby zajistili přesnost hodnocení.

Zapojení do procesu investiční analýzy má řadu výhod. Člověk má co do činění s vyhýbáním se nákupu aktiv, u nichž není pravděpodobné, že poskytnou úroveň návratnosti, kterou investor považuje za žádoucí. To může zahrnovat vedlejší investice, u nichž je pravděpodobné, že dojde k prodlouženým obdobím útlumu, a příležitosti, které mohou zažít určitou míru růstu, ale ne dost, aby pomohly při dosahování krátkodobých nebo dlouhodobých investičních cílů. Vyhýbáním se méně než žádoucím investicím je pro investora snazší soustředit pozornost na příležitosti, které jsou s největší pravděpodobností v jeho nejlepším zájmu.

Skutečný proces provádění investiční analýzy se bude mírně lišit od jednoho typu příležitosti k druhému. V případě akcií a podobných cenných papírů je velmi důležité podívat se na dřívější výkonnost těchto aktiv a zjistit, jak reagovaly na různé trendy na trhu. Současně je stejně důležité přesné předpovídání nastávajících tržních trendů, protože tato činnost bude často ovlivňovat typ návratnosti generované určitým cenným papírem. Za předpokladu, že stupeň rizika spojeného s danou akcií nebo komoditou je investorem považován za přijatelný, může investiční analýza poskytnout veškeré informace nezbytné pro informované rozhodnutí o tom, zda dané cenné papíry koupit, držet nebo prodat.

Cílem investic do nemovitostí je pochopit současnou tržní hodnotu nemovitosti a jaké faktory mohou tuto hodnotu v budoucnu ovlivnit. Například umístění nemovitosti často hraje roli při určování, zda nemovitost v průběhu let zhodnotí nebo ztratí hodnotu. Pochopení toho, jaké faktory podporovaly současnou hodnotu v minulosti, a porovnání těchto faktorů s předpokládanými změnami v oblasti umožní mnohem snazší provedení účinné investiční analýzy, která umožní investorovi určit, zda nabývání nemovitosti pravděpodobně přinese požadované výsledky.