Vad är serie 63?

Serie 63 är en certifiering som tillåter människor att agera som värdepappersagenter, erhålla och behandla beställningar för alla typer av värdepapper på uppdrag av kunder. Det administreras på statsbasis i USA. Personer som vill arbeta som ombud, representanter och säljare i värdepappersindustrin måste klara licensprov som serien 63, med den specifika examen som krävs beroende på vilken typ av arbete en kandidat vill göra. Dessa tester administreras regelbundet över hela USA mot en avgift.

När det gäller serie 63 måste människor först klara ett baskunskapstest, antingen examen i serie 6 eller 7. När de har gått kan de ansöka om att ta serien 63 i det stat där de vill öva. Examen innehåller 65 frågor, varav fem är experimentella. Testtagare har en timme och 15 minuter att slutföra tentamen och kan begära skrapapapper, även om det vanligtvis inte behövs. Testet kontrollerar om det finns kunskaper om statliga bestämmelser för försäljning av värdepapper.

Testtagare måste få minst 72% poäng för att klara testet. Efter att ha passerat Series 63 kan de få licens och kan börja öva, arbeta för sig själva eller ett byrå. Det är vanligt att personer som just har kommit igång i värdepappersindustrin sponsras för sina tester av sina arbetsgivare, där arbetsgivaren betalar för testet och ger tillgång till testförberedelser.

Serien 63, även känd som Uniform Securities Agent State Law Examination, utvecklades av North American Securities Administrators Association (NASAA), en branschorganisation med fokus på att skydda konsumenterna genom att sätta standarder och reglera värdepappersindustrin. Testet administreras av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), samma organisation som ansvarar för administration av andra kvalificerade tentamen till personer som vill arbeta i värdepappersindustrin.

Människor som misslyckas med testet kan ta om det, även om misslyckande är relativt sällsynt så länge människor lägger lite tid på att förbereda sig. Ett antal företag tillverkar serie 63 testberedningsmaterial inklusive praktikprov och studieguider, och NASAA publicerar själv en studieguide som är avsedd att bekanta människor med vad som kommer att vara på testet. Dessa material finns tillgängliga på Internet och även via postorderprogram. Dessutom erbjuder vissa organisationer förberedelser i klassrummet, ibland tillgängliga via en börs eller annan finansmarknad.