Was ist die Serie 63?
Die Serie 63 ist eine Zertifizierung, die es Personen ermöglicht, als Wertpapieragenten im Namen von Kunden Aufträge für alle Arten von Wertpapieren zu erhalten und zu verarbeiten. In den Vereinigten Staaten wird es von Staat zu Staat verwaltet. Personen, die als Agenten, Vertreter und Verkäufer in der Wertpapierbranche arbeiten möchten, müssen Lizenzprüfungen wie die Serie 63 bestehen, wobei die spezifische Prüfung von der Art der Arbeit abhängt, die ein Kandidat ausführen möchte. Diese Tests werden regelmäßig in den USA gegen eine Gebühr durchgeführt.
Bei der Serie 63 müssen die Teilnehmer zunächst einen Basis-Wissenstest bestehen, entweder die Prüfung der Serie 6 oder die Prüfung der Serie 7. Sobald sie bestanden haben, können sie beantragen, die Serie 63 in dem Zustand abzulegen, in dem sie üben möchten. Die Prüfung umfasst 65 Fragen, von denen fünf experimentell sind. Die Testteilnehmer haben eine Stunde und 15 Minuten Zeit, um die Prüfung abzuschließen, und fordern möglicherweise Rubbelpapier an, das jedoch normalerweise nicht benötigt wird. Der Test prüft, ob die staatlichen Vorschriften für den Verkauf von Wertpapieren bekannt sind.
Testteilnehmer müssen mindestens 72% Punkte erzielen, um den Test zu bestehen. Nachdem sie die Serie 63 bestanden haben, können sie eine Lizenz erhalten und üben, für sich selbst oder für eine Agentur arbeiten. Es ist üblich, dass Personen, die gerade erst in der Wertpapierbranche anfangen, von ihren Arbeitgebern für ihre Tests gesponsert werden, wobei der Arbeitgeber für den Test zahlt und Zugang zur Testvorbereitung gewährt.
Die Serie 63, auch als "Uniform Securities Agent State Law Examination" bekannt, wurde von der North American Securities Administrators Association (NASAA) entwickelt, einer Handelsorganisation, deren Schwerpunkt auf dem Schutz der Verbraucher durch die Festlegung von Standards und der Regulierung der Wertpapierbranche liegt. Der Test wird von der Aufsichtsbehörde für die Finanzbranche (FINRA) verwaltet, der gleichen Organisation, die auch für die Verwaltung anderer qualifizierender Prüfungen für Personen zuständig ist, die in der Wertpapierbranche arbeiten möchten.
Personen, die den Test nicht bestehen, können den Test wiederholen, obwohl ein Fehlschlag relativ selten ist, solange sie einige Zeit mit der Vorbereitung verbringen. Eine Reihe von Unternehmen stellt Prüfungsvorbereitungsmaterialien der Serie 63 her, darunter Praxistests und Studienanleitungen, und die NASAA selbst veröffentlicht eine Studienanleitung, um die Teilnehmer mit den geplanten Prüfungen vertraut zu machen. Diese Materialien sind im Internet und auch im Versandhandel erhältlich. Darüber hinaus bieten einige Organisationen die Vorbereitung von Klassentests an, die manchmal über eine Börse oder einen anderen Finanzmarkt bereitgestellt werden.