Co to jest stosowane finanse ilościowe?
Stosowane finansowanie ilościowe jest sposobem na określenie trendów, które są wykorzystywane do decydowania, czy inwestycja jest warta ryzyka. Ta gałąź ekonomii współpracuje z rzeczywistymi liczbami pochodzącymi z prawdziwych firm, aby podejmować decyzje, które będą miały bezpośredni wpływ na zyski i inwestycje. Inne formy finansowania są często oddzielone od twardych liczb lub bezpośredniego wpływu na decyzje. W rezultacie wykorzystywane informacje i podejmowane decyzje przez ekonomistów stosujących finanse ilościowe mają często bardzo wysoki priorytet dla obszaru inwestycyjnego firmy.
Świat ekonomii jest podzielony na wiele sposobów. Jednym z najbardziej podstawowych podziałów jest ilościowy i jakościowy. Ilościowe odnosi się do używania twardych liczb jako głównych punktów analizy, takich jak dochód firmy w danym okresie lub liczba konkretnych produktów sprzedanych w grudniu. Jakość jest odwrotnością; koncentruje się na wartościach niematerialnych, analizując ich wpływ na sytuację jako całość. Na przykład czynnikiem jakościowym byłby poziom szczęścia pracowników i to, jak wpływa to na wydajność.
Innym ważnym podziałem jest ekonomia stosowana i ekonomia czysta. Czyste badania koncentrują się na tym, jak pieniądze, systemy biznesowe i przemysł wpływają na siebie nawzajem i na otaczający ich świat. Badania te rzadko wykorzystują dane ze świata rzeczywistego i nie dają ostatecznych odpowiedzi na istniejące sytuacje. Stosowana ekonomia działa bezpośrednio z rzeczywistymi danymi, aby przyjrzeć się wydarzeniom na świecie. W tych badaniach analizuje się rentowność, długoterminowe trendy i cykle rynkowe, aby przewidzieć, co stanie się z rynkiem w przyszłości.
Z powyższych podziałów podstawowe znaczenie stosowanego finansowania ilościowego jest jasne; jest to metoda użycia konkretnych liczb do spojrzenia na rzeczywiste sytuacje. Ten rodzaj ekonomii dotyczy przede wszystkim dwóch obszarów: wyceny instrumentów pochodnych i kalkulacji rentowności. Te dwa obszary stanowią ogromną część inwestycji, co oznacza, że stosowane finansowanie ilościowe jest w pewien sposób wykorzystywane w przypadku większości transakcji inwestycyjnych.
Ceny instrumentów pochodnych są zasadniczo prostsze z głównych obszarów stosowanego finansowania ilościowego. Instrument pochodny to składnik aktywów, który uzyskuje swoją wartość z innego składnika aktywów. Na przykład opcja akcji sama w sobie nie ma wartości; cała jego wartość jest powiązana z akcjami, o których mowa w opcji. W takim przypadku stosowane finanse ilościowe są wykorzystywane do ustalenia podstawowej wartości aktywów bazowych i do decydowania o tym, jak ta wartość będzie się zmieniać w czasie. Wartość jest następnie przypisywana do pochodnej, która reprezentuje pogląd na to, co stanie się w przyszłości.
Rentowność jest nieco bardziej złożona. W tym przypadku zastosowane ilościowe próby finansowania dostrzegają długoterminowe i krótkoterminowe trendy zarówno w przypadku badanego składnika aktywów, jak i samego rynku. Następnie może dokonać ustalenia na podstawie przeszłych trendów, które będą przewidywać wartość aktywów w przyszłości. Wartość tę porównuje się z wartością bieżącą, aby ustalić, czy w dany składnik aktywów warto zainwestować.