O que é finanças quantitativas aplicadas?

O financiamento quantitativo aplicado é uma maneira de determinar as tendências usadas para decidir se um investimento vale o risco. Esse ramo da economia trabalha com números reais provenientes de empresas reais para tomar decisões que terão um impacto direto nos lucros e investimentos. Outras formas de financiamento geralmente são separadas de números concretos ou de impacto direto nas decisões. Como resultado, as informações utilizadas e as decisões tomadas pelos economistas financeiros quantitativos aplicados geralmente são uma prioridade muito alta para a área de investimento de uma empresa.

O mundo da economia está dividido de várias maneiras. Uma das divisões mais básicas é entre quantitativa e qualitativa. Quantitativo refere-se ao uso de números concretos como pontos de foco da análise, como a receita de uma empresa em um período específico ou o número de produtos específicos vendidos em dezembro. Qualitativo é exatamente o oposto; concentra-se nos intangíveis, observando como eles impactam a situação como um todo. Por exemplo, um fator qualitativo seria o nível de felicidade dos trabalhadores e como isso afeta a produtividade.

Outra das principais divisões é entre economia aplicada e economia pura. Os estudos puros concentram-se em como dinheiro, sistemas de negócios e indústria afetam um ao outro e ao mundo ao seu redor. Esses estudos raramente usam dados do mundo real e não apresentam respostas definitivas para situações existentes. A economia aplicada trabalha diretamente com dados reais para observar as coisas que estão acontecendo no mundo. Esses estudos analisam lucratividade, tendências de longo prazo e ciclos de mercado para prever o que acontecerá com o mercado no futuro.

Das divisões acima, o significado básico de finanças quantitativas aplicadas é claro; é um método de usar números concretos para analisar situações do mundo real. Esse tipo de economia lida principalmente com duas áreas: preços de derivativos e cálculo de rentabilidade. Essas duas áreas compõem uma grande parte do investimento, o que significa que o financiamento quantitativo aplicado é usado de alguma maneira na maioria das transações de investimento.

A precificação de derivativos é geralmente a mais simples das principais áreas de finanças quantitativas aplicadas. Um derivado é um ativo que obtém seu valor de outro ativo. Por exemplo, uma opção de ações não tem valor por si só; todo o seu valor está ligado ao estoque referido na opção. Nesse caso, o financiamento quantitativo aplicado é usado para ver o valor básico do ativo subjacente e decidir como esse valor será alterado ao longo do tempo. Um valor é então atribuído à derivada que representa a visão do que acontecerá no futuro.

A lucratividade é um pouco mais complexa. Nesse caso, o financiamento quantitativo aplicado tenta ver as tendências de longo e curto prazo, tanto com o ativo estudado quanto com o próprio mercado. Em seguida, ele pode fazer uma determinação com base nas tendências passadas que preverão o valor do ativo em algum momento no futuro. Esse valor é comparado ao valor atual para determinar se vale a pena investir no ativo.