Was ist angewandte quantitative Finanzierung?
Angewandte quantitative Finanzierung ist eine Möglichkeit, die Trends zu bestimmen, anhand derer entschieden wird, ob eine Investition das Risiko wert ist. Dieser Wirtschaftszweig arbeitet mit realen Zahlen, die von realen Unternehmen stammen, um Entscheidungen zu treffen, die sich direkt auf Gewinne und Investitionen auswirken. Andere Finanzierungsformen werden oft von harten Zahlen oder direkten Auswirkungen auf Entscheidungen getrennt. Infolgedessen haben die von angewandten quantitativen Finanzökonomen verwendeten Informationen und getroffenen Entscheidungen für den Investitionsbereich eines Unternehmens häufig eine sehr hohe Priorität.
Die Welt der Wirtschaft ist in vielerlei Hinsicht aufgeteilt. Eine der grundlegendsten Unterteilungen besteht in quantitativer und qualitativer Hinsicht. Quantitativ bezieht sich auf die Verwendung von harten Zahlen als Schwerpunkt der Analyse, z. B. das Einkommen eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum oder die Anzahl der im Dezember verkauften Produkte. Qualitativ ist das genaue Gegenteil; Es konzentriert sich auf die immateriellen Werte und untersucht, wie sie sich auf die Gesamtsituation auswirken. Ein qualitativer Faktor wäre beispielsweise die Zufriedenheit der Arbeitnehmer und wie sich dies auf die Produktivität auswirkt.
Eine weitere wichtige Unterscheidung besteht zwischen angewandter und reiner Ökonomie. Reine Studien konzentrieren sich darauf, wie Geld, Geschäftssysteme und Industrie sich gegenseitig und die Welt um sie herum beeinflussen. Diese Studien verwenden selten reale Daten und liefern keine endgültigen Antworten auf bestehende Situationen. Angewandte Ökonomie arbeitet direkt mit realen Daten, um die Ereignisse auf der Welt zu betrachten. Diese Studien untersuchen die Rentabilität, langfristige Trends und Marktzyklen, um vorherzusagen, was in Zukunft mit dem Markt geschehen wird.
Aus den obigen Abteilungen geht die grundlegende Bedeutung der angewandten quantitativen Finanzierung hervor. Es ist eine Methode, mit Hilfe konkreter Zahlen Situationen in der realen Welt zu betrachten. Diese Art der Ökonomie befasst sich hauptsächlich mit zwei Bereichen: der Preisermittlung von Derivaten und der Rentabilitätsberechnung. Diese beiden Bereiche machen einen großen Teil der Investitionen aus, was bedeutet, dass die angewandte quantitative Finanzierung für die meisten Investitionstransaktionen in irgendeiner Weise verwendet wird.
Derivative Pricing ist im Allgemeinen der einfachere der Hauptbereiche der angewandten quantitativen Finanzierung. Ein Derivat ist ein Vermögenswert, der seinen Wert von einem anderen Vermögenswert bezieht. Beispielsweise hat eine Aktienoption keinen eigenen Wert. Ihr gesamter Wert ist an die in der Option genannte Aktie gebunden. In diesem Fall wird die angewandte quantitative Finanzierung verwendet, um den Basiswert des Basiswerts zu ermitteln und zu entscheiden, wie sich dieser Wert im Laufe der Zeit ändert. Der Ableitung wird dann ein Wert zugewiesen, der die Ansicht darstellt, was in Zukunft passieren wird.
Die Rentabilität ist etwas komplexer. In diesem Fall versucht die angewandte quantitative Finanzierung, die langfristigen und kurzfristigen Trends sowohl beim untersuchten Vermögenswert als auch am Markt selbst zu erkennen. Es kann dann auf der Grundlage vergangener Trends eine Bestimmung treffen, die den Wert des Vermögenswerts irgendwann in der Zukunft vorhersagt. Dieser Wert wird mit dem aktuellen Wert verglichen, um festzustellen, ob es sich lohnt, in den Vermögenswert zu investieren.