O que é análise fundamental de investimento?
A análise fundamental do investimento é um procedimento pelo qual um investidor em potencial realiza um estudo ou avaliação de uma organização ou setor comercial antes de tomar qualquer decisão sobre o investimento. O principal objetivo de uma análise fundamental de investimento é garantir ao investidor que o negócio é um empreendimento que vale a pena. Por exemplo, se um investidor compra algumas ações da empresa ABC, pode tomar a decisão comercial aconselhável de realizar uma análise fundamental de investimento da organização.
Essa análise fundamental de investimento incluirá necessariamente uma avaliação dos valores das ações da empresa no mercado de ações, lucro líquido, tamanho, taxa de crescimento, fraquezas, pontos fortes e previsões futuras. Uma das ferramentas para conduzir uma análise fundamental de investimento é a ferramenta Pontos fortes, pontos fracos, oportunidades, ameaças (SWOT). A aplicação dos princípios básicos descritos no SWOT a uma empresa em potencial permitirá ao investidor decidir se essa empresa é um bom investimento. Os pontos fortes da empresa podem incluir fatores como seu alcance e escopo de operações, enquanto os pontos fracos podem incluir a falta de uso da tecnologia atual. As oportunidades podem incluir novos mercados estrangeiros, enquanto as ameaças podem incluir uma redução na demanda dos consumidores.
Além de uma empresa, um investidor pode conduzir uma análise fundamental de investimento em um setor de negócios com a intenção de descobrir os potenciais ou armadilhas. Por exemplo, um investidor que deseja investir no setor de petróleo e gás pode realizar uma análise fundamental de investimento no setor em geral e não em apenas uma empresa. Esse investidor pode estar tentando criar uma empresa relacionada a esse setor e tentar descobrir quão lucrativo ou bem-sucedido seria um empreendimento comercial.
A demonstração do fluxo de caixa de uma empresa é um dos aspectos importantes estudados durante uma análise da empresa. O fluxo de caixa é a entrada de caixa na empresa, bem como a saída. Uma análise do fluxo de caixa da empresa ajudará a revelar o nível de sua solvência. Um bom fluxo de caixa significa que a empresa é forte financeiramente ou solvente, enquanto um fluxo de caixa ruim significa que a empresa pode ser insolvente ou financeiramente fraca. O fluxo de caixa também ajuda na elaboração de previsões futuras em relação às possíveis expectativas futuras. Isso possibilita que a empresa e os potenciais investidores façam deduções com relação à sobrevivência e ao sucesso da empresa.