O que é risco total?

Risco total é a combinação de todos os fatores de risco associados à tomada de algum tipo de decisão de investimento. Identificar todos os fatores que podem entrar em jogo significa examinar atentamente o risco sistemático e o sistemático envolvido na compra ou venda de um determinado investimento, como ações, títulos, fundos mútuos ou mercadorias. Essa abordagem abrangente facilita a escolha do curso de ação que provavelmente resultará no melhor resultado possível para o investidor.

O risco sistemático e o não sistemático, também conhecido como risco sistêmico e não sistêmico, devem ser considerados para que o risco total seja avaliado. O risco sistêmico envolve examinar atentamente qualquer tipo de risco inerente ao transporte de uma classe ou tipo específico de ativos e passivos. O risco não sistêmico implica examinar atentamente qualquer tipo de risco associado à oportunidade específica de investimento. Ao abordar a volatilidade do investimento de uma perspectiva estreita e ampla, as chances de realmente avaliar o risco total aumentam bastante.

Embora a avaliação do risco total leve algum tempo e atenção aos detalhes, o resultado final vale o esforço. Ao considerar todos esses fatores, é possível fazer uma projeção mais instruída sobre o movimento futuro do investimento e determinar se vale a pena os recursos e o tempo para comprar ou reter a participação em uma carteira financeira. Ao mesmo tempo, avaliar o risco total pode ajudar um investidor a evitar gastar tempo e dinheiro, assegurando um investimento específico que, em última análise, prova ser uma escolha incorreta.

É importante observar que avaliar o risco total em torno de qualquer tipo de investimento geralmente significa olhar além dos fatores mais aparentes e considerar uma ampla gama de variáveis. Não basta apenas observar o desempenho passado das ações ou a condição atual do negócio que as emite. Fatores como o movimento projetado do mercado em geral, a possibilidade de aumento da concorrência para a empresa emissora e até fatores como as próximas eleições políticas, o estado geral da economia e a possibilidade de desastres naturais também devem ser considerados. Embora algumas das considerações envolvidas na avaliação do risco total possam parecer exageradas, dedicar um tempo para considerá-las, juntamente com fatores mais prováveis, pode fazer a diferença entre obter um retorno e incorrer em uma perda.