Jak získám titul finančního plánování?

titul finančního plánování je nejvíce mezinárodně rozpoznatelnou kvalifikací v terénu. Aby bylo možné dosáhnout akreditovaného stupně, musí kandidát dokončit formální studijní program na vysokoškolském ústavu. Držitelé bakalářských titulů v souvisejících obchodních oborech, jako jsou finance, ekonomie a účetnictví, mohou také považovat práci jako finanční plánovači. Mnoho institucí na vysokoškolských i postgraduálních stupních nabízí programy finančního plánování.

Ačkoli přesné požadavky na přijímání závisí na instituci, dobrý vysokoškolský studijní program finančního plánování bude obvykle očekávat, že kandidáti budou mít vysoké třídy středních škol v angličtině a matematice. Studenti musí dokončit bakalářský program v příbuzné disciplíně, aby získali vstup do magisterského studia finančního plánování a následně magisterský titul může tvořit základ pro další studium na doktorské úrovni. Jen velmi málo finančních plánovačů pronásleduje doktorkutitul finančního plánování, pokud neplánují učit předmět nebo mají zájem o přispívání výzkumu do oblasti.

Finanční plánování se týká typu finanční poradenství přizpůsobené potřebám jednotlivých klientů na rozdíl od společností nebo jiných organizací. Finanční plánovači úzce spolupracují se svými klienty při rozhodování o strategiích pro správu a generování bohatství. Často vytvářejí dlouhodobé vztahy a revidují své plány tak, aby vyhovovaly změnám v ekonomice nebo ve vlastní finanční situaci a cíli svých klientů.

Kariérní úspěch finančního plánovače závisí na tom, pro jakou společnost pracuje, a při samostatné práci na klientů může finanční plánovač přilákat. Nejlepší společnosti a klienti se často zajímají o zkušenosti finančního plánovače a zaznamenávání úspěchu než o jejich úroveň studií. Většina finančních plánůRS drží pouze bakalářský titul a rozhodl se investovat svůj čas po tomto prvním stupni do budování svých portfolií a hromadění zkušeností.

Doba trvání studia finančního plánování se liší podle úrovně. Dokončení bakalářského titulu obvykle trvá tři až pět let; magisterský titul, mezi jedním a třemi; a PhD, mezi třemi a pěti. Je také běžné, že odborníci hledají certifikaci a připojí se k profesionálním asociacím. Jedním z nejznámějších přihlašovacích údajů ve finančním plánování celosvětově je certifikace Certified Financial Planner (CFP) se sídlem v USA. Aby bylo možné tuto certifikaci získat, musí mít kandidáti vhodný bakalářský titul, tři roky odborné zkušenosti a složit certifikační zkoušku CFP a kontrolu na pozadí.