Jak získám titul finančního plánování?

Stupeň finančního plánování je mezinárodně uznávanou kvalifikací v oboru. K získání akreditovaného titulu musí uchazeč absolvovat formální studijní program na vysoké škole. Držitelé bakalářských titulů v souvisejících obchodních oborech, jako je finance, ekonomie a účetnictví, mohou také najít práci jako finanční plánovači. Mnoho institucí na vysokoškolských i postgraduálních úrovních nabízí studijní programy finančního plánování.

Ačkoli přesné požadavky na přijetí závisí na instituci, dobrý vysokoškolský studijní program finančního plánování obvykle očekává, že uchazeči budou mít vysoké střední školy v angličtině a matematice. Studenti musí absolvovat bakalářský studijní program v příbuzném oboru, aby získali vstup do magisterského studia v oboru finanční plánování a magisterský titul může následně tvořit základ pro další studium na doktorské úrovni. Velmi málo finančních plánovačů se věnuje doktorskému stupni finančního plánování, pokud neplánují vyučovat předmět nebo nemají-li zájem přispět k výzkumu v terénu.

Finanční plánování se týká typu finančního poradenství přizpůsobeného potřebám jednotlivých klientů na rozdíl od společností nebo jiných organizací. Finanční plánovači úzce spolupracují se svými klienty při rozhodování o strategiích správy a vytváření bohatství. Často navazují dlouhodobé vztahy a revidují své plány tak, aby vyhovovaly změnám v ekonomice nebo finanční situaci a cílům svých klientů.

Kariérní úspěch finančního plánovače závisí na tom, pro kterou společnost pracuje a při samostatné práci na klientech, které může finanční plánovač přilákat. Nejlepší společnosti a klienti se často více zajímají o zkušenosti a záznamy o finančním plánovači než o jejich úroveň studia. Většina finančních plánovačů je držitelem pouze bakalářského titulu, který se rozhodl investovat svůj čas po tomto prvním stupni do budování svých portfolií a shromažďování zkušeností.

Doba trvání stupně finančního plánování se liší podle úrovně. Bakalářský titul obvykle trvá tři až pět let; magisterský titul, jeden až tři; a PhD, mezi třemi a pěti. Je také běžné, že odborníci hledají certifikaci a připojují se k profesním sdružením. Jedním z nejznámějších údajů v celosvětovém finančním plánování je certifikace Certified Financial Planner (CFP) v USA. K získání této certifikace musí uchazeči mít odpovídající bakalářský titul, tříletou odbornou praxi a složit certifikační zkoušku CFP a přezkoušení.