Hvordan får jeg en finansiel planlægningsgrad?
En finansiel planlægningsgrad er den mest internationalt genkendelige kvalifikation i feltet. For at opnå en akkrediteret grad skal en kandidat gennemføre et formelt studietilbud på et institut for videregående uddannelser. Indehavere af bachelorgrader i beslægtede forretningsdiscipliner som økonomi, økonomi og regnskab kan også finde arbejde som finansielle planlæggere. Mange institutioner på både grund- og postgraduate-niveau tilbyder økonomiske planlægningsuddannelser.
Selv om nøjagtige optagelseskrav afhænger af institutionen, forventer et godt studium til finansiel planlægning normalt kandidater til at have gymnasier i engelsk og matematik. Studerende skal have gennemført et bachelorprogram i en kogniteret disciplin for at få adgang til en kandidatuddannelse i økonomisk planlægningsprogram, og på sin side kan kandidatuddannelsen danne et grundlag for yderligere studier på doktorgradsniveau. Meget få økonomiske planlæggere forfølger en ph.d.-grad i økonomisk planlægning, medmindre de planlægger at undervise i emnet eller er interesseret i at bidrage med forskning til området.
Finansiel planlægning refererer til en type økonomisk rådgivning, der er skræddersyet til de enkelte kunders behov i modsætning til virksomheder eller andre organisationer. Finansielle planlæggere arbejder tæt sammen med deres klienter for at beslutte strategier for styring og generering af velstand. De skaber ofte langsigtede forhold og reviderer deres planer for at passe til ændringer i økonomien eller i deres kunders egne økonomiske forhold og mål.
Karrieresuccesen for en finansiel planlægger afhænger af, hvilket firma han eller hun arbejder for, og når han arbejder uafhængigt, af de klienter, som den økonomiske planlægger kan tiltrække. De bedste virksomheder og klienter er ofte mere interesseret i den økonomiske planlægnings oplevelse og fortegnelse over gennemførelsen end i deres studieniveau. De fleste økonomiske planlæggere har kun en bachelorgrad og vælger at investere deres tid efter denne første grad i opbygning af deres porteføljer og akkumulering af erfaring.
Varigheden af en finansiel planlægningsgrad varierer afhængigt af niveauet. En bachelorgrad tager normalt mellem tre og fem år at gennemføre; en kandidatgrad mellem en og tre; og en ph.d. mellem tre og fem. Det er også almindeligt, at fagfolk søger certificering og tilslutter sig faglige foreninger. En af de mest kendte legitimationsoplysninger inden for økonomisk planlægning globalt er den USA-baserede Certified Financial Planner (CFP) certificering. For at opnå denne certificering skal kandidater have en passende bachelorgrad, tre års erhvervserfaring og bestå CFP-certificeringseksamen og baggrundskontrol.