Wie bekomme ich einen Abschluss in Finanzplanung?
Ein Abschluss in Finanzplanung ist die international anerkannteste Qualifikation auf diesem Gebiet. Um einen akkreditierten Abschluss zu erhalten, muss ein Kandidat ein formelles Studienprogramm an einer Hochschule absolvieren. Inhaber von Bachelor-Abschlüssen in verwandten Wirtschaftszweigen wie Finanzen, Wirtschaft und Rechnungswesen finden möglicherweise auch Arbeit als Finanzplaner. Viele Institute bieten sowohl Bachelor- als auch Postgraduierten-Studiengänge für Finanzplanung an.
Obgleich die genauen Zulassungsvoraussetzungen von der Einrichtung abhängen, wird ein guter Finanzplanungsstudiengang für Studierende in der Regel davon ausgehen, dass die Kandidaten die Sekundarstufe II in Englisch und Mathematik abschließen. Die Studierenden müssen ein Bachelor-Studium in einem verwandten Fach abgeschlossen haben, um Zugang zu einem Master-Studiengang in Finanzplanung zu erhalten. Der Master-Studiengang kann wiederum die Grundlage für weitere Studiengänge auf Doktorandenebene bilden. Nur sehr wenige Finanzplaner haben einen Doktortitel in Finanzplanung, es sei denn, sie beabsichtigen, das Fach zu unterrichten, oder sie sind daran interessiert, einen Beitrag zur Forschung in diesem Bereich zu leisten.
Finanzplanung bezieht sich auf eine Art Finanzberatung, die auf die Bedürfnisse einzelner Kunden zugeschnitten ist, im Gegensatz zu Unternehmen oder anderen Organisationen. Finanzplaner arbeiten eng mit ihren Kunden zusammen, um Strategien für die Verwaltung und Generierung von Wohlstand festzulegen. Sie knüpfen häufig langfristige Beziehungen und überarbeiten ihre Pläne, um sie an die Veränderungen in der Wirtschaft oder an die finanziellen Verhältnisse und Ziele ihrer Kunden anzupassen.
Der berufliche Erfolg eines Finanzplaners hängt davon ab, für welches Unternehmen er oder sie arbeitet, und davon, welche Kunden der Finanzplaner für sich gewinnen kann, wenn er unabhängig arbeitet. Die besten Unternehmen und Kunden sind häufig mehr an den Erfahrungen und Leistungen des Finanzplaners interessiert als an deren Studienabschluss. Die meisten Finanzplaner haben nur einen Bachelor-Abschluss und investieren ihre Zeit nach diesem ersten Abschluss in den Aufbau ihrer Portfolios und in das Sammeln von Erfahrung.
Die Dauer eines Finanzplanungsstudiums variiert je nach Stufe. Ein Bachelor-Abschluss dauert in der Regel drei bis fünf Jahre. einen Master zwischen eins und drei; und einen Doktortitel zwischen drei und fünf. Es ist auch üblich, dass Fachleute eine Zertifizierung beantragen und sich Berufsverbänden anschließen. Eine der weltweit bekanntesten Referenzen in der Finanzplanung ist das in den USA ansässige Certified Financial Planner (CFP) -Zertifikat. Um diese Zertifizierung zu erhalten, müssen die Bewerber über einen entsprechenden Bachelor-Abschluss und drei Jahre Berufserfahrung verfügen und die CFP-Zertifizierungsprüfung sowie die Zuverlässigkeitsüberprüfung bestehen.