¿Cómo obtengo un título de planificación financiera?
Un título de planificación financiera es la calificación más reconocible internacionalmente en el campo. Para obtener un título acreditado, un candidato debe completar un programa formal de estudios en un Instituto de Educación Superior. Los titulares de títulos de licenciatura en disciplinas comerciales relacionadas, como finanzas, economía y contabilidad, también pueden encontrar trabajo como planificadores financieros. Muchas instituciones en los niveles de grado de pregrado y posgrado ofrecen programas de grado financiero.
Aunque los requisitos exactos de admisión dependen de la institución, un buen programa de grado de planificación financiera de pregrado normalmente esperará que los candidatos tengan altos grados secundarios de escuelas secundarias en inglés y matemáticas. Los estudiantes deben haber completado un programa de licenciatura en una disciplina afecta para ingresar a una maestría en el programa de grado de planificación financiera y, a su vez, la maestría puede formar una base para más estudios a nivel doctoral. Muy pocos planificadores financieros persiguen un doctoradoTítulo de planificación financiera a menos que planeen enseñar la materia o estén interesados en contribuir con la investigación al campo.
La planificación financiera se refiere a un tipo de consultoría financiera adaptada a las necesidades de los clientes individuales en lugar de empresas u otras organizaciones. Los planificadores financieros trabajan en estrecha colaboración con sus clientes para decidir estrategias para administrar y generar riqueza. Con frecuencia forjan relaciones a largo plazo y revisan sus planes para adaptarse a los cambios en la economía o en las propias circunstancias y objetivos financieros de sus clientes.
El éxito profesional de un planificador financiero depende de la empresa para la que trabaje y, cuando trabaja de forma independiente, de los clientes, el planificador financiero puede atraer. Las mejores empresas y clientes a menudo están más interesados en la experiencia del planificador financiero y el registro de logro que en sus niveles de estudios. La mayoría de la planne financieraRS solo tiene una licenciatura, optando por invertir su tiempo después de este primer título en la construcción de sus carteras y la experiencia acumulada.
La duración de un título de planificación financiera varía según el nivel. Una licenciatura generalmente tarda entre tres y cinco años en completarse; una maestría, entre uno y tres; y un doctorado, entre tres y cinco. También es común que los profesionales busquen certificación y se unan a asociaciones profesionales. Una de las credenciales más ampliamente conocidas en la planificación financiera a nivel mundial es la certificación Certified Financial Planner (CFP) con sede en EE. UU. Para obtener esta certificación, los candidatos deben poseer una licenciatura apropiada, tres años de experiencia profesional y aprobar el examen de certificación CFP y la verificación de antecedentes.