Hur får jag en ekonomisk planeringsgrad?
En ekonomisk planeringsgrad är den mest internationellt erkända utbildningen inom området. För att uppnå en ackrediterad examen måste en kandidat genomföra ett formellt program för studier vid ett högskoleinstitut. Innehavare av kandidatexamen i relaterade affärsdiscipliner som finans, ekonomi och redovisning kan också hitta arbete som ekonomiska planerare. Många institutioner på både grund- och forskarutbildningsnivåer erbjuder program för ekonomisk planering.
Även om exakta antagningskrav beror på institutionen, kommer en bra grundutbildningsprogram för ekonomisk planering normalt att förvänta sig att kandidaterna ska ha högskoleklassificeringar i engelska och matte. Studenter måste ha avslutat en kandidatexamen i en kognat disciplin för att få tillgång till ett magisterexamen i ekonomiplanprogrammet, och i sin tur kan magisterexten utgöra en grund för ytterligare studier på doktorandnivå. Mycket få finansiella planerare bedriver en doktorsexamen för ekonomisk planering såvida de inte planerar att undervisa ämnet eller är intresserade av att bidra med forskning till området.
Med finansiell planering avses en typ av finansiell konsultation anpassad efter enskilda kunders behov i motsats till företag eller andra organisationer. Ekonomiska planerare arbetar nära med sina kunder för att besluta om strategier för att hantera och generera förmögenhet. De skapar ofta långsiktiga relationer och reviderar sina planer för att passa förändringar i ekonomin eller i deras kunders egna ekonomiska omständigheter och mål.
Karriärframgången för en finansiell planerare beror på vilket företag han eller hon arbetar för och när han arbetar självständigt, på de klienter som den finansiella planeraren kan locka till sig. De bästa företagen och kunderna är ofta mer intresserade av den finansiella planerarens erfarenhet och rekord av prestationer än i deras studieregler. De flesta ekonomiska planerare har bara en kandidatexamen och väljer att investera sin tid efter denna första examen i att bygga sina portföljer och samla erfarenhet.
Varaktigheten för en ekonomisk planeringsgrad varierar beroende på nivån. En kandidatexamen tar i allmänhet mellan tre till fem år att slutföra; en magisterexamen, mellan en och tre; och en doktorsexamen, mellan tre och fem. Det är också vanligt att yrkesverksamma söker certifiering och ansluta sig till yrkesföreningar. En av de mest kända referenser inom finansiell planering globalt är den USA-baserade Certified Financial Planner (CFP) -certifiering. För att få denna certifiering måste kandidater ha en lämplig kandidatexamen, tre års yrkeserfarenhet och klara CFP-certifieringsprovet och bakgrundskontroll.