Hvordan får jeg en finansiell plangrad?
En finansiell planleggingsgrad er den mest internasjonalt anerkjente kvalifiseringen i feltet. For å oppnå en godkjent grad, må en kandidat gjennomføre et formelt studietilbud ved et institutt for høyere utdanning. Innehavere av bachelorgrader i beslektede forretningsdisipliner som økonomi, økonomi og regnskap kan også finne arbeid som økonomiske planleggere. Mange institusjoner på både grunn- og videreutdanningsnivåer tilbyr økonomisk planlegging.
Selv om eksakte opptakskrav avhenger av institusjonen, vil et godt studium i økonomiplanlegging normalt forvente at kandidater skal ha videregående skoler i engelsk og matte. Studentene må ha fullført et bachelorprogram i en kognitert disiplin for å få inngang til en mastergrad i økonomisk planlegging, og på sin side kan mastergraden danne et grunnlag for videre studier på doktorgradsnivå. Svært få økonomiske planleggere har en doktorgrad i finansiell planlegging, med mindre de planlegger å undervise i emnet eller er interessert i å bidra med forskning på feltet.
Finansiell planlegging viser til en type finansiell rådgivning tilpasset behovene til enkeltkunder i motsetning til selskaper eller andre organisasjoner. Økonomiske planleggere jobber tett med sine klienter for å bestemme strategier for å forvalte og generere formue. De knytter ofte langsiktige forhold og reviderer planene sine for å passe til endringer i økonomien eller i kundenes egne økonomiske forhold og mål.
Karrieresuksessen til en finansiell planlegger avhenger av hvilket selskap han eller hun jobber for, og når han jobber uavhengig av kundene den økonomiske planleggeren kan tiltrekke seg. De beste selskapene og klientene er ofte mer interessert i den økonomiske planleggerens opplevelse og registrering av gjennomføring enn i deres studienivå. De fleste økonomiske planleggere har kun en bachelorgrad, og velger å investere tiden sin etter denne første graden i å bygge porteføljer og samle erfaring.
Varigheten av en finansiell planlegging grad varierer etter nivået. En bachelorgrad tar vanligvis mellom tre til fem år å fullføre; en mastergrad, mellom en og tre; og en doktorgrad mellom tre og fem. Det er også vanlig at fagpersoner søker sertifisering og blir medlem av fagforeninger. En av de mest kjente legitimasjonene i finansiell planlegging globalt er den USA-baserte Certified Financial Planner (CFP) -sertifiseringen. For å få denne sertifiseringen, må kandidatene ha en passende bachelorgrad, tre års yrkeserfaring og bestå CFP-sertifiseringseksamen og bakgrunnssjekk.