Jak uzyskać stopień planowania finansowego?
Stopień planowania finansowego jest najbardziej rozpoznawalną kwalifikacją na arenie międzynarodowej w tej dziedzinie. Aby uzyskać akredytowany stopień, kandydat musi ukończyć formalny program studiów w Instytucie Szkolnictwa Wyższego. Posiadacze studiów licencjackich w powiązanych dyscyplinach biznesowych, takich jak finanse, ekonomia i rachunkowość, mogą również uważać pracę jako planistów finansowych. Wiele instytucji zarówno na poziomie licencjackim, jak i podyplomowym oferuje programy planowania finansowego.
Chociaż dokładne wymagania dotyczące rekrutacji zależą od instytucji, dobry program studiów licencjackich planów finansowych zwykle będzie oczekiwać, że kandydaci będą mieli wysokie oceny szkół średnich w języku angielskim i matematyce. Studenci muszą ukończyć program kawalerski w pokrewnej dyscyplinie, aby uzyskać wejście do programu studiów magisterskich w zakresie planowania finansowego, a z kolei stopień magistra może stanowić podstawę do dalszych badań na poziomie doktoranckim. Bardzo niewielu planistów finansowych realizuje doktoratStopień planowania finansowego, chyba że planują uczyć przedmiotu lub są zainteresowani wkładem badań w tej dziedzinie.
Planowanie finansowe odnosi się do rodzaju doradztwa finansowego dostosowanego do potrzeb klientów indywidualnych w przeciwieństwie do firm lub innych organizacji. Planiści finansowi ściśle współpracują ze swoimi klientami, aby zdecydować o strategiach zarządzania i generowania bogactwa. Często tworzą długoterminowe relacje i zmieniają swoje plany dostosowania zmian w gospodarce lub w własnych okolicznościach finansowych i celach swoich klientów.
Sukces kariery planisty finansowego zależy od tego, w jakiej firmie pracuje, a kiedy pracuje niezależnie, nad klientami, których planista finansowy może przyciągnąć. Najlepsze firmy i klienci są często bardziej zainteresowani doświadczeniem planistów finansowych i rejestracją osiągnięć niż poziomem studiów. Większość planie finansowejRS posiada tylko tytuł licencjata, decydując się na poświęcenie czasu po pierwszym stopniu w budowaniu swoich portfeli i gromadzenie doświadczenia.
Czas trwania stopnia planowania finansowego różni się w zależności od poziomu. Ukończenie licencjata zajmuje na ogół od trzech do pięciu lat; stopień magistra, od jednego do trzech; i doktorat, od trzech do pięciu. Specjaliści często ubiegają się o certyfikat i dołączają do stowarzyszeń zawodowych. Jednym z najczęściej znanych poświadczeń w planowaniu finansowym na całym świecie jest certyfikacja Certified Financial Planner (CFP) z siedzibą w USA. Aby uzyskać ten certyfikat, kandydaci muszą posiadać odpowiedni tytuł licencjata, trzy lata doświadczenia zawodowego i zdać egzamin certyfikacyjny CFP i kontrolę przeszłości.