Jak uzyskać stopień planowania finansowego?
Stopień planowania finansowego jest najbardziej rozpoznawalną na całym świecie kwalifikacją w tej dziedzinie. Aby uzyskać akredytowany stopień, kandydat musi ukończyć formalny program studiów w szkole wyższej. Posiadacze dyplomów licencjackich w pokrewnych dyscyplinach biznesowych, takich jak finanse, ekonomia i rachunkowość, mogą również znaleźć pracę jako planiści finansowi. Wiele instytucji na poziomie licencjackim i podyplomowym oferuje programy studiów planowania finansowego.
Chociaż dokładne wymagania rekrutacyjne zależą od instytucji, dobry program studiów magisterskich z zakresu planowania finansowego zwykle oczekuje od kandydatów liceum z języka angielskiego i matematyki. Studenci muszą ukończyć studia licencjackie w dyscyplinie pokrewnej, aby uzyskać dostęp do studiów magisterskich w zakresie planowania finansowego, a stopień magisterski może stanowić podstawę do dalszych studiów na poziomie doktoranckim. Bardzo niewielu planistów finansowych realizuje stopień doktora z zakresu planowania finansowego, chyba że planują uczyć tego przedmiotu lub nie są zainteresowani udziałem w badaniach w tej dziedzinie.
Planowanie finansowe odnosi się do rodzaju doradztwa finansowego dostosowanego do potrzeb indywidualnych klientów, w przeciwieństwie do firm lub innych organizacji. Planiści finansowi ściśle współpracują ze swoimi klientami, aby decydować o strategiach zarządzania i generowania bogactwa. Często nawiązują długoterminowe relacje i weryfikują swoje plany, aby dopasować je do zmian w gospodarce lub do sytuacji finansowej i celów własnych klientów.
Sukces kariery planisty finansowego zależy od firmy, dla której on lub ona pracuje, a jeśli pracujesz niezależnie, od klientów, których planista finansowy może przyciągnąć. Najlepsze firmy i klienci są często bardziej zainteresowani doświadczeniem planisty finansowego i jego osiągnięciami niż poziomem ich badań. Większość planistów finansowych posiada jedynie tytuł licencjata, decydując się na zainwestowanie czasu po tym pierwszym stopniu w budowanie portfeli i gromadzenie doświadczeń.
Czas trwania stopnia planowania finansowego różni się w zależności od poziomu. Ukończenie studiów licencjackich trwa zwykle od trzech do pięciu lat; stopień magistra, od jednego do trzech; oraz doktorat od trzech do pięciu lat. Często zdarza się, że profesjonaliści szukają certyfikatu i dołączają do stowarzyszeń zawodowych. Jednym z najbardziej znanych poświadczeń w planowaniu finansowym na całym świecie jest certyfikat Certified Financial Planner (CFP) z siedzibą w USA. Aby uzyskać ten certyfikat, kandydaci muszą posiadać odpowiedni tytuł licencjata, trzyletnie doświadczenie zawodowe oraz zdać egzamin certyfikacyjny CFP i sprawdzenie przeszłości.