Co dělá Treasury Manager?

Správce pokladny může mít různé povinnosti v závislosti na organizaci, pro kterou pracuje, ale hlavní povinností je pečovat o prostředky organizace. Mezi úkoly správce pokladny obvykle patří navrhování a provádění komplexních finančních plánů pro organizaci, zvyšování kapitálu, tvorba rozpočtových prognóz, správa fondů a investic, řízení ministerstva financí, příprava finančních zpráv pro řídící tým a další. Také práce vedoucího pokladny může vyžadovat, aby pravidelně cestoval, aby se setkal se zákazníky a chodil na schůzky finančních asociací, aby byl informován o aktuálním vývoji ve svém oboru.

Aby organizace fungovala, obecně potřebují peníze, aby pomohly financovat své činnosti. Typická organizace by proto mohla mít správce pokladny, který se zabývá mnoha svými finančními záležitostmi. Bude pověřen, aby zajistil, že má organizace řádný finanční plán, podle kterého bude fungovat. Hlavním cílem plánu je nastínit, jak budou prostředky získávány a jak budou účinně využívány k dosažení cílů organizace.

Ve finančním plánu se řeší otázky týkající se zdroje a konkrétního využití prostředků. Jedním ze zdrojů může být například půjčka od banky. V takovém případě může být nutné, aby se správce postaral o mnoho úkolů, aby zajistil bankovní úvěr, což může zahrnovat vyjednávání s bankovními manažery o částce, která má být vypůjčena, při jaké úrokové sazbě a za jaké období.

Další způsoby získávání kapitálu by mohly zahrnovat vydávání akcií a dluhopisů. V zásadě platí, že ti, kdo nakupují akcie firmy, získají vlastnictví části firmy. Ti, kteří kupují dluhopisy, půjčují peníze firmě a na oplátku dostávají stanovenou pravidelnou úrokovou sazbu a příslib, že po určité době dostanou jistinu zpět. Obzvláště by cesta emise akcií a dluhopisů mohla vyžadovat, aby pokladník spolupracoval s investičními bankami, aby zajistil nejlepší způsob, jak toho dosáhnout. Správce pokladny by také mohl navrhnout strategie řízení rizik, aby minimalizoval riziko u mnoha typů investic, které by organizace mohla provést.

Typický finanční plán bude navíc obsahovat prognózu rozpočtu na dané období. Po tomto konkrétním období například manažer vyhodnotí předpověď oproti skutečným výsledkům a často mezi nimi mohou existovat rozdíly. Rozdíly mohou být nepříznivé, a v takovém případě bude obvykle muset identifikovat příčiny takové nerovnosti. Poté, co budou zjištěny příčiny rozdílů mezi prognózami a skutečnými výsledky, může být manažer vybaven pro lepší rozhodování v následujícím období ke zlepšení výkonu.

Například ve velkých organizacích může popis práce vedoucího pokladny vyžadovat, aby manažer využil své schopnosti vedoucího týmu k dohledu nad celým pokladním oddělením, které je věnováno mnoha finančním operacím pro organizaci. Vedoucím týmu může být navíc certifikovaný manažer pokladny s průmyslovým certifikátem. Chcete-li získat profesionální certifikaci, manažer bude mít přísné školení prakticky ve všech aspektech týkajících se správy pokladny.