Cosa fa un Treasury Manager?
Un responsabile della tesoreria può avere vari compiti a seconda dell'organizzazione per la quale lavora, ma il compito principale è quello di prendersi cura dei fondi dell'organizzazione. In genere, le funzioni di responsabile della tesoreria comprendono la progettazione e l'esecuzione di piani finanziari completi per un'organizzazione, la raccolta di capitali, la previsione di budget, la gestione di fondi e investimenti, la direzione del dipartimento del tesoro, la preparazione di relazioni finanziarie per il team di gestione e altro ancora. Inoltre, il lavoro del responsabile della tesoreria potrebbe richiedere a lui o lei di viaggiare regolarmente per incontrare i clienti e andare alle riunioni delle associazioni finanziarie per rimanere aggiornato su eventuali sviluppi nel suo campo.
In generale, per funzionare, le organizzazioni hanno bisogno di denaro per aiutare a finanziare le proprie attività. Pertanto, un'organizzazione tipica potrebbe avere un responsabile del tesoro che gestisce molte delle sue questioni finanziarie. Sarà incaricato di assicurarsi che l'organizzazione disponga di un solido piano finanziario attraverso il quale operare. L'obiettivo principale del piano è di delineare come verranno raccolti i fondi e come verranno utilizzati in modo efficiente per raggiungere gli obiettivi dell'organizzazione.
Le questioni relative alla fonte e all'uso specifico dei fondi sono affrontate nel piano finanziario. Una delle fonti, ad esempio, potrebbe essere il prestito da una banca. In questo caso, il gestore potrebbe dover occuparsi di molte attività al fine di garantire il prestito bancario, che potrebbe includere la negoziazione con i gestori delle banche in merito all'importo da prendere in prestito, a quale tasso di interesse e per quale periodo.
Altri modi per ottenere capitali potrebbero includere l'emissione di azioni e obbligazioni. In sostanza, coloro che acquistano le azioni di un'impresa ricevono la proprietà di una parte dell'impresa. Coloro che acquistano obbligazioni prestano denaro all'impresa e, in cambio, ottengono un tasso di interesse regolare specificato e promettono di recuperare il capitale dopo un determinato periodo. In particolare, la via dell'emissione di azioni e obbligazioni potrebbe richiedere al tesoriere di lavorare con le banche di investimento per organizzare il modo migliore per far sì che ciò accada. Il responsabile della tesoreria potrebbe anche progettare strategie di gestione del rischio al fine di minimizzare il rischio in molti tipi di investimenti che l'organizzazione potrebbe effettuare.
Inoltre, un tipico piano finanziario conterrà le previsioni di budget per un determinato periodo. Dopo quel particolare periodo, ad esempio, il gestore valuterà le previsioni rispetto ai risultati effettivi e, spesso, potrebbero esserci delle differenze tra i due. Le differenze potrebbero essere sfavorevoli e, in tal caso, di solito dovrà identificare le cause di tale disparità. Dopo aver individuato le cause delle differenze tra previsioni e risultati effettivi, il gestore potrebbe essere attrezzato per prendere decisioni migliori per il periodo successivo al fine di migliorare le prestazioni.
Nelle organizzazioni di grandi dimensioni, ad esempio, la descrizione del lavoro del manager del tesoro potrebbe richiedere al manager di utilizzare le proprie capacità di team leader per supervisionare un intero dipartimento del tesoro che è dedicato a molte operazioni finanziarie per l'organizzazione. Inoltre, un capo squadra potrebbe essere un responsabile del tesoro certificato con una certificazione del settore. Per ottenere una certificazione professionale, il manager avrà ricevuto una formazione rigorosa praticamente su tutti gli aspetti riguardanti la gestione della tesoreria.