Was macht ein Treasury Manager?
Ein Treasury Manager hat abhängig von der Organisation, für die er oder sie arbeitet, möglicherweise verschiedene Aufgaben. Die Hauptaufgabe besteht jedoch darin, für die Mittel der Organisation zu sorgen. Zu den Aufgaben des Treasury Managers gehören in der Regel das Entwerfen und Ausführen umfassender Finanzpläne für eine Organisation, die Beschaffung von Kapital, die Erstellung von Budgetprognosen, die Verwaltung von Fonds und Investitionen, die Leitung der Treasury-Abteilung, die Erstellung von Finanzberichten für das Managementteam und vieles mehr. Die Aufgabe des Treasury Managers kann es auch erforderlich machen, dass er regelmäßig zu Kundenbesprechungen und zu Sitzungen von Finanzverbänden reist, um über die Entwicklungen in seinem Bereich auf dem Laufenden zu bleiben.
Um zu funktionieren, benötigen Organisationen im Allgemeinen Geld, um ihre Aktivitäten zu finanzieren. Aus diesem Grund verfügt eine typische Organisation möglicherweise über einen Treasury Manager, der sich um viele seiner finanziellen Angelegenheiten kümmert. Er oder sie muss sicherstellen, dass die Organisation über einen soliden Finanzplan verfügt, nach dem sie operieren kann. Hauptziel des Plans ist es, darzulegen, wie die Mittel beschafft und wie sie effizient eingesetzt werden, um die Ziele der Organisation zu erreichen.
Fragen zur Herkunft und spezifischen Verwendung der Mittel werden im Finanzplan behandelt. Eine der Quellen könnte beispielsweise die Aufnahme von Krediten bei einer Bank sein. In diesem Fall muss sich der Manager möglicherweise um viele Aufgaben kümmern, um das Bankdarlehen abzusichern. Dazu gehören auch Verhandlungen mit Bankmanagern über den zu leihenden Betrag, zu welchem Zinssatz und für welchen Zeitraum.
Andere Möglichkeiten zur Kapitalbeschaffung könnten die Ausgabe von Aktien und Anleihen sein. Im Wesentlichen erhalten diejenigen, die die Aktien eines Unternehmens kaufen, das Eigentum an einem Teil des Unternehmens. Diejenigen, die Anleihen kaufen, leihen dem Unternehmen Geld und erhalten im Gegenzug einen festgelegten regulären Zinssatz und das Versprechen, den Kapitalbetrag nach einem bestimmten Zeitraum zurückzuerhalten. Insbesondere für die Ausgabe von Aktien und Anleihen muss der Schatzmeister möglicherweise mit den Investmentbanken zusammenarbeiten, um die bestmögliche Lösung zu finden. Der Treasury-Manager kann auch Risikomanagementstrategien entwerfen, um das Risiko bei vielen Arten von Investitionen, die das Unternehmen möglicherweise tätigt, zu minimieren.
Darüber hinaus enthält ein typischer Finanzplan die Budgetprognose für einen bestimmten Zeitraum. Nach diesem bestimmten Zeitraum beurteilt der Manager beispielsweise die Prognose im Vergleich zu den tatsächlichen Ergebnissen. In vielen Fällen kann es Unterschiede zwischen beiden geben. Die Unterschiede können ungünstig sein, und in diesem Fall muss er oder sie in der Regel die Ursachen für solche Unterschiede ermitteln. Nachdem die Ursachen für die Unterschiede zwischen Prognosen und tatsächlichen Ergebnissen gefunden wurden, kann der Manager möglicherweise bessere Entscheidungen für den folgenden Zeitraum treffen, um die Leistung zu verbessern.
In großen Organisationen kann es beispielsweise erforderlich sein, dass der Manager aufgrund der Aufgabenbeschreibung des Treasury Managers seine Teamleiterfähigkeiten einsetzt, um eine gesamte Treasury-Abteilung zu überwachen, die für viele Finanzvorgänge in der Organisation zuständig ist. Darüber hinaus kann ein Teamleiter ein zertifizierter Treasury Manager mit einer Branchenzertifizierung sein. Um eine professionelle Zertifizierung zu erhalten, wird der Manager in nahezu allen Aspekten des Treasury-Managements umfassend geschult.