Co je analytik kapitálového trhu?
Analytik kapitálového trhu je primárně zodpovědný za shromažďování výzkumu a za shromažďování a analýzu údajů týkajících se finančních investic. Pracuje buď pro investiční banku, nebo jako nezávislý poradce pro řadu klientů. Povinnosti se mírně liší v závislosti na tom, zda analytik kapitálového trhu pracuje pro větší firmu nebo pracuje jako konzultant. Analytik pro investiční banku se obecně týká pouze investičního portfolia této banky a možných investičních akvizic. Analytik nezávislého kapitálového trhu je obvykle zapojen do analýzy rozmanitější sbírky investic z důvodu rozmanitosti jednotlivých klientů spojených s poradenstvím.
Mezi základní povinnosti analytika kapitálového trhu patří pravidelné shromažďování údajů o všech kontrolovaných investičních účtech. Data budou zahrnovat meziměsíční výdělky z úroků, roční celkovou výkonnost konkrétní investice a pětiletý výhled založený na nedávné výkonnosti. Analytik kapitálového trhu musí tyto údaje vzít, posoudit jejich platnost a poté určit, jak tyto údaje zapadají do finančních cílů investiční banky nebo jednotlivého klienta. Analytik pak může sestavit zprávu popisující aktuální stav a budoucí životaschopnost investice na základě konkrétních cílů klienta nebo banky. Analytik pak může doporučit, zda by investice měla zůstat v portfoliu, měla by být prodána, měla by být změněna tak, aby lépe vyhovovala potřebám investora.
Analytici kapitálového trhu pro investiční banky mají obvykle konkrétní oblast investic k analýze. Například investiční banka má obvykle celé oddělení analytiků, z nichž každý je pověřen jiným typem investice, jako jsou dluhopisy, akcie, futures, pokladniční poukázky a obchodování s devizovými měnami. Investiční banka může usilovat o diverzifikaci několika způsoby, ale analýza zůstane z velké části stejná pro každého z analytiků. U investiční banky má analytik kapitálového trhu stanoven seznam priorit a cílů banky, které se z velké části nemění během krátkých časových období.
U soukromých klientů hraje analytik na kapitálovém trhu roli podobnou finančnímu poradci a hledá krátkodobé a dlouhodobé potřeby, jako jsou úspory, odchod do důchodu a investiční strategie založené na agresivním nebo konzervativním přístupu. Na rozdíl od investiční banky soukromý klient s větší pravděpodobností potřebuje změny investiční strategie založené na událostech měnících život, jako je narození dítěte, ztráta zaměstnání nebo zdravotní problémy. Analytik kapitálového trhu, který pracuje pro soukromé investiční klienty, musí při investiční analýze zvážit širší škálu faktorů.