Hvad er en kapitalmarkedsanalytiker?
En kapitalmarkedsanalytiker er primært ansvarlig for at indsamle forskning og for at samle og analysere data relateret til finansielle investeringer. Han eller hun arbejder enten for en investeringsbank eller som freelance-konsulent for adskillige klienter. Ansvaret varierer lidt afhængigt af om kapitalmarkedsanalytikeren arbejder for et større firma eller arbejder som konsulent. Generelt er en analytiker for en investeringsbank kun optaget af denne banks investeringsportefølje og mulige investeringsopkøb. En freelance kapitalmarkedsanalytiker er typisk involveret i analysen af en mere varieret samling af investeringer på grund af de forskellige individuelle kunder, der er knyttet til konsulentfirmaet.
Det grundlæggende ansvar for en kapitalmarkedsanalytiker inkluderer udarbejdelse af data om alle investeringskonti, der gennemgås med regelmæssige intervaller. Dataene vil omfatte månedlig indtjening på renter, årlig samlet præstation for en bestemt investering og de fem-årige udsigter baseret på nylige resultater. Kapitalmarkedsanalytikeren skal tage disse data, vurdere deres gyldighed og derefter bestemme, hvordan disse tal passer ind i investeringsbankens eller den enkelte kundes økonomiske mål. Analytikeren kan derefter udarbejde en rapport, der beskriver den aktuelle tilstand og fremtidige levedygtighed for investeringen baseret på de specifikke mål for klienten eller banken. Analytikeren kan derefter fremsætte en henstilling om, hvorvidt investeringen fortsat skal forblive i en portefølje, skal sælges, bør ændres, så den passer bedre til investorens behov.
Kapitalmarkedsanalytikere for investeringsbanker har normalt et specifikt investeringsområde at analysere. For eksempel har en investeringsbank normalt en hel afdeling af analytikere, der hver især har til opgave at have en anden type investering, såsom obligationer, aktier, futures, statskurser og handel med valutakurser. Investeringsbanken kan forsøge at diversificere sig på en række måder, men analysen vil stort set forblive den samme for hver enkelt analytiker. Hos en investeringsbank har kapitalmarkedsanalytikeren en sæt liste over bankprioriteter og -mål, og disse ændres for det meste ikke over korte perioder.
Hos private kunder påtager sig en kapitalmarkedsanalytiker en rolle, der ligner en finansiel rådgiver, og ser efter kort- og langvarige behov, såsom opsparing, pension og investeringsstrategier, der er baseret på en aggressiv eller konservativ tilgang. I modsætning til en investeringsbank er det mere sandsynligt, at en privat klient har brug for ændringer i en investeringsstrategi, der er baseret på livsændrende begivenheder, såsom fødsel af et barn, tab af beskæftigelse eller medicinske problemer. En kapitalmarkedsanalytiker, der arbejder for private investeringskunder, skal overveje en bredere vifte af faktorer i investeringsanalysen.