자본 시장 분석가는 무엇입니까?

자본 시장 분석가는 주로 연구를 수집하고 금융 투자와 관련된 데이터를 컴파일하고 분석하는 일을 담당합니다. 그는 투자 은행 또는 수많은 고객을위한 프리랜서 컨설턴트로 일하고 있습니다. 자본 시장 분석가가 대기업에서 근무하는지 컨설턴트로 근무하는지에 따라 책임이 약간 다릅니다. 일반적으로 투자 은행의 분석가는 해당 은행의 투자 포트폴리오 및 가능한 투자 인수에만 관심이 있습니다. 프리랜서 자본 시장 분석가는 일반적으로 컨설팅에 연결된 다양한 개별 고객으로 인해 더 다양한 투자 모음을 분석합니다.

자본 시장 분석가의 기본 책임에는 정기적으로 검토중인 모든 투자 계정의 데이터를 컴파일하는 것이 포함됩니다. 이 데이터에는이자에 대한 월별 수입, 특정 투자의 연간 전체 실적 및 최근 실적에 따른 5 년 전망이 포함됩니다. 자본 시장 분석가는이 데이터를 취하고 그 유효성을 평가 한 다음 해당 수치가 투자 은행 또는 개별 고객의 재무 목표에 어떻게 부합되는지 결정해야합니다. 그런 다음 분석가는 고객 또는 은행의 특정 목표를 기반으로 투자의 현재 상태 및 향후 실행 가능성을 설명하는 보고서를 편집 할 수 있습니다. 분석가는 투자가 포트폴리오에 계속 남아 있어야하는지, 팔아야하는지, 투자자의 요구에 더 잘 맞도록 변경되어야하는지에 대해 권고 할 수 있습니다.

투자 은행의 자본 시장 분석가는 일반적으로 분석 할 특정 투자 영역을 가지고 있습니다. 예를 들어, 투자 은행에는 일반적으로 채권, 주식, 선물, 국고 및 외환 거래와 같은 다른 유형의 투자를 담당하는 분석가 전체가 있습니다. 투자 은행은 여러 가지 방법으로 다양 화를 시도 할 수 있지만 분석은 각 분석가에 대해 거의 동일하게 유지됩니다. 투자 은행의 경우 자본 시장 분석가는 일련의 은행 우선 순위 및 목표 목록을 가지고 있으며, 대부분 짧은 기간 동안 변경되지 않습니다.

개인 고객의 경우 자본 시장 분석가는 재무 고문과 유사한 역할을 수행하여 공격적이거나 보수적 인 접근 방식을 기반으로 한 저축, 퇴직 및 투자 전략과 같은 단기 및 장기 요구를 찾습니다. 투자 은행과 달리 개인 고객은 자녀의 출생, 고용 상실 또는 의학적 문제와 같이 인생을 변화시키는 사건에 따라 투자 전략을 변경해야 할 가능성이 높습니다. 개인 투자 고객을 위해 일하는 자본 시장 분석가는 투자 분석에서 더 넓은 범위의 요소를 고려해야합니다.