Wat is een kapitaalmarktanalist?
Een kapitaalmarktanalist is primair verantwoordelijk voor het verzamelen van onderzoek en voor het verzamelen en analyseren van gegevens met betrekking tot financiële investeringen. Hij of zij werkt voor een investeringsbank of als freelance consultant voor tal van klanten. De verantwoordelijkheden variëren enigszins, afhankelijk van of de kapitaalmarktanalist voor een groter bedrijf werkt of als consultant werkt. Over het algemeen houdt een analist voor een zakenbank zich alleen bezig met de beleggingsportefeuille van die bank en mogelijke acquisities. Een freelance kapitaalmarktanalist is meestal betrokken bij de analyse van een meer gevarieerde verzameling van investeringen vanwege de verscheidenheid aan individuele klanten die aan de consultancy zijn gekoppeld.
De basisverantwoordelijkheden van een kapitaalmarktanalist omvatten het met regelmatige tussenpozen verzamelen van gegevens over alle te beoordelen beleggingsrekeningen. De gegevens omvatten maand tot maand winst op rente, de jaarlijkse algemene prestaties van een bepaalde investering en de vijfjaarlijkse vooruitzichten op basis van recente prestaties. De kapitaalmarktanalist moet deze gegevens nemen, de geldigheid ervan beoordelen en vervolgens bepalen hoe die cijfers passen in de financiële doelstellingen van de investeringsbank of de individuele klant. De analist kan vervolgens een rapport opstellen met de huidige staat en de toekomstige levensvatbaarheid van de investering op basis van de specifieke doelstellingen van de klant of bank. De analist kan vervolgens een aanbeveling doen over de vraag of de belegging in een portefeuille moet blijven, moet worden verkocht of moet worden gewijzigd om beter aan de behoeften van de belegger te voldoen.
Kapitaalmarktanalisten voor investeringsbanken moeten meestal een specifiek gebied van investeringen analyseren. Een investeringsbank heeft bijvoorbeeld meestal een hele afdeling analisten, elk belast met een ander type belegging, zoals obligaties, aandelen, futures, schatkistpapier en valutahandel. De investeringsbank kan op een aantal manieren proberen te diversifiëren, maar de analyse zal grotendeels hetzelfde blijven voor elk van de analisten. Bij een investeringsbank heeft de kapitaalmarktanalist een vaste lijst met bankprioriteiten en -doelstellingen, die voor het grootste deel niet in korte tijd veranderen.
Bij particuliere klanten vervult een analist op de kapitaalmarkt een rol die vergelijkbaar is met die van een financieel adviseur, waarbij hij uitkijkt naar behoeften op korte en lange termijn, zoals sparen, pensioen en beleggingsstrategieën op basis van een agressieve of conservatieve benadering. In tegenstelling tot een investeringsbank, heeft een particuliere cliënt meer kans op aanpassingen van een beleggingsstrategie op basis van levensveranderende gebeurtenissen, zoals de geboorte van een kind, het verlies van werk of medische problemen. Een kapitaalmarktanalist die werkt voor particuliere beleggingsklanten, moet rekening houden met een breder scala aan factoren in de beleggingsanalyse.