Co to jest analityk rynku kapitałowego?
Analityk rynku kapitałowego jest przede wszystkim odpowiedzialny za zbieranie badań oraz kompilację i analizę danych związanych z inwestycjami finansowymi. Pracuje dla banku inwestycyjnego lub jako niezależny konsultant dla wielu klientów. Obowiązki różnią się nieznacznie w zależności od tego, czy analityk rynku kapitałowego pracuje dla większej firmy, czy jako konsultant. Zasadniczo analityk banku inwestycyjnego zajmuje się tylko portfelem inwestycyjnym tego banku i ewentualnymi przejęciami inwestycyjnymi. Niezależny analityk rynku kapitałowego jest zazwyczaj zaangażowany w analizę bardziej zróżnicowanego zbioru inwestycji ze względu na różnorodność klientów indywidualnych związanych z doradztwem.
Podstawowe obowiązki analityka rynku kapitałowego obejmują gromadzenie danych na wszystkich kontach inwestycyjnych podlegających przeglądowi w regularnych odstępach czasu. Dane będą obejmowały miesięczne zyski z odsetek, ogólną roczną wydajność konkretnej inwestycji oraz pięcioletnie prognozy oparte na ostatnich wynikach. Analityk rynku kapitałowego musi wziąć te dane, ocenić ich wiarygodność, a następnie ustalić, w jaki sposób dane te pasują do celów finansowych banku inwestycyjnego lub klienta indywidualnego. Analityk może następnie sporządzić raport przedstawiający obecny stan i przyszłą rentowność inwestycji w oparciu o konkretne cele klienta lub banku. Analityk może następnie wydać zalecenie, czy inwestycja powinna pozostać w portfelu, powinna zostać sprzedana, czy powinna zostać zmieniona, aby lepiej odpowiadała potrzebom inwestora.
Analitycy rynku kapitałowego dla banków inwestycyjnych zwykle mają do analizy określony obszar inwestycji. Na przykład bank inwestycyjny zwykle ma cały dział analityków, z których każdy ma do czynienia z innym rodzajem inwestycji, takim jak obligacje, akcje, kontrakty futures, bony skarbowe i obrót walutami. Bank inwestycyjny może dążyć do dywersyfikacji na wiele sposobów, ale analiza w dużej mierze pozostanie taka sama dla każdego z analityków. W przypadku banku inwestycyjnego analityk rynku kapitałowego ma ustaloną listę priorytetów i celów banku, które w większości przypadków nie zmieniają się w krótkim okresie czasu.
W przypadku klientów prywatnych analityk rynku kapitałowego przyjmuje rolę podobną do doradcy finansowego, dbając o potrzeby krótko- i długoterminowe, takie jak strategie oszczędnościowe, emerytalne i inwestycyjne oparte na agresywnym lub konserwatywnym podejściu. W przeciwieństwie do banku inwestycyjnego, prywatny klient częściej potrzebuje zmian strategii inwestycyjnej w oparciu o wydarzenia zmieniające życie, takie jak narodziny dziecka, utrata zatrudnienia lub problemy medyczne. Analityk rynku kapitałowego, który pracuje dla prywatnych klientów inwestycyjnych, musi wziąć pod uwagę szerszy zakres czynników w analizie inwestycji.