Qu'est-ce qu'un analyste du marché des capitaux?

Un analyste des marchés financiers est principalement chargé de rassembler les recherches, de compiler et d’analyser les données relatives aux investissements financiers. Il travaille soit pour une banque d’investissement, soit en tant que consultant indépendant pour de nombreux clients. Les responsabilités varient légèrement selon que l’analyste des marchés financiers travaille pour une grande entreprise ou en tant que consultant. Généralement, un analyste d’une banque d’investissement ne se préoccupe que du portefeuille d’investissement de cette banque et des acquisitions possibles. Un analyste indépendant du marché des capitaux participe généralement à l’analyse d’une collection d’investissements plus variée en raison de la diversité des clients individuels liés au conseil.

Les principales responsabilités d’un analyste des marchés financiers consistent notamment à rassembler des données sur tous les comptes de placement sous examen à intervalles réguliers. Les données incluront les bénéfices mensuels sur intérêts, la performance globale annuelle d'un investissement particulier et les perspectives sur cinq ans basées sur les performances récentes. L'analyste des marchés financiers doit prendre ces données, en évaluer la validité, puis déterminer la manière dont ces chiffres s'inscrivent dans les objectifs financiers de la banque d'investissement ou du client. L'analyste peut ensuite établir un rapport décrivant l'état actuel et la viabilité future de l'investissement en fonction des objectifs spécifiques du client ou de la banque. L’analyste peut alors faire une recommandation sur la question de savoir si l’investissement doit continuer à rester dans un portefeuille, doit être vendu, modifié et mieux adapté aux besoins de l’investisseur.

Les analystes des marchés de capitaux pour les banques d’investissement ont généralement un domaine d’investissement spécifique à analyser. Par exemple, une banque d’investissement comprend généralement un département entier d’analystes, chacun chargé d’un type d’investissement différent, tel que des obligations, des actions, des contrats à terme standardisés, des billets de trésorerie et des opérations de change. La banque d'investissement peut chercher à se diversifier de différentes manières, mais l'analyse restera en grande partie la même pour chacun des analystes. Avec une banque d’investissement, l’analyste des marchés financiers a établi une liste de priorités et d’objectifs bancaires, qui, pour la plupart, ne changent pas sur une courte période.

Avec les clients privés, un analyste des marchés financiers joue un rôle similaire à celui de conseiller financier: il recherche des besoins à court et à long terme, tels que l’épargne, la retraite et des stratégies d’investissement fondées sur une approche agressive ou prudente. Contrairement à une banque d’investissement, un client privé est plus susceptible de devoir modifier sa stratégie de placement en fonction d’événements marquants, tels que la naissance d’un enfant, la perte d’un emploi ou des problèmes médicaux. Un analyste des marchés de capitaux travaillant pour des clients d’investissements privés doit prendre en compte un plus grand nombre de facteurs dans l’analyse des investissements.