Vad är en kapitalmarknadsanalytiker?
En kapitalmarknadsanalytiker är huvudsakligen ansvarig för att samla in forskning och för att sammanställa och analysera data relaterade till finansiella investeringar. Han eller hon arbetar antingen för en investeringsbank eller som frilansande konsult för många kunder. Ansvaret varierar något beroende på om kapitalmarknadsanalytiker arbetar för ett större företag eller arbetar som konsult. I allmänhet handlar en analytiker för en investeringsbank endast om bankens investeringsportfölj och möjliga investeringsförvärv. En frilanskapitalmarknadsanalytiker är vanligtvis involverade i analysen av en mer varierad samling investeringar på grund av de olika individuella kunderna som är kopplade till konsultverksamheten.
Det grundläggande ansvaret för en kapitalmarknadsanalytiker inkluderar sammanställning av uppgifter om alla investeringskonton som granskas med jämna mellanrum. Uppgifterna kommer att inkludera månatliga månader på ränta, årlig totalresultat för en viss investering och de fem åriga utsikterna baserade på senaste resultat. Kapitalmarknadsanalytiker måste ta dessa uppgifter, bedöma dess giltighet och sedan bestämma hur dessa siffror passar in i investeringsbankens eller den enskilda kundens finansiella mål. Analisten kan sedan sammanställa en rapport som beskriver det aktuella tillståndet och framtida livskraft för investeringen baserat på kundens eller bankens specifika mål. Analytikern kan då ge en rekommendation om investeringen ska fortsätta att vara kvar i en portfölj, ska säljas, bör ändras för att bättre passa investerarens behov.
Kapitalmarknadsanalytiker för investeringsbanker har vanligtvis ett specifikt investeringsområde att analysera. Till exempel har en investeringsbank vanligtvis en hel avdelning av analytiker, var och en med en annan typ av investeringar, såsom obligationer, aktier, terminer, statsskuldväxlar och valutahandel. Investeringsbanken kan försöka diversifiera sig på ett antal sätt, men analysen kommer i stort sett att förbli densamma för var och en av analytikerna. Med en investeringsbank har kapitalmarknadsanalytiker en uppsatt lista över bankprioriteringar och mål, och dessa för det mesta förändras inte under korta tidsperioder.
Med privatkunder tar en kapitalmarknadsanalytiker en roll som liknar en finansiell rådgivare och letar efter kort- och långsiktiga behov, till exempel besparingar, pension och investeringsstrategier baserade på en aggressiv eller konservativ strategi. Till skillnad från en investeringsbank är det mer troligt att en privat klient behöver ändra en investeringsstrategi baserad på livsförändrade händelser, såsom födelse av ett barn, förlust av anställning eller medicinska problem. En kapitalmarknadsanalytiker som arbetar för privata investeringskunder måste ta hänsyn till ett större antal faktorer i investeringsanalysen.