Jak si mohu vybrat nejlepší upisovací software?
Software pro upisování bere komplexní upisování, ve které musí upisovatelé prohledat těžké příručky pro správný úvěr nebo hypoteční balíček, který se vztahuje na zákazníka, a automatizuje jej, takže upisovatelé mohou dokončit týdenní aplikaci asi za minutu. Tato účinnost znamená, že většina velkých společností má nějaký upisovací software, který pomáhá upisovacímu oddělení přijímat a dokončit aplikace. Výběr nejlepšího softwaru pro upisování závisí na výklenku a potřebách společnosti, zamýšleném počtu uživatelů, ať už software aktualizuje svůj katalog a funkce hlášení. Existují různé balíčky, různé kvalifikační pokyny a mnoho dalších rozdílů mezi každým typem obchodního modelu. Společnost musí získat upisovací software, který odpovídá společnosti; Jinak software způsobí nesčetné problémy. Většina softwaru je oNLY vyrobená pro jednu konkrétní výklenek, ale existuje několik, které lze použít pro několik různých výklenků.
Většina softwaru pro upisování přichází v několika velikostech balíčků. Menší balíčky jsou určeny pouze pro jednoho upisovatele, zatímco větší jsou určeny pro několik uživatelů nebo pro velkou základnu upisovatelů pracujících současně. Společnost musí získat program upisování, který odpovídá svému počtu upisovatelů, aby každý mohl proces automatizovat a pracovat efektivněji. Společnost si může koupit samostatný upisovací program určený pro jednu osobu pro každého upisovatele, ale to obvykle stojí více než nákup většího balíčku.
Underwriters musí pro každou aplikaci prohlédnout katalogy pro balíčky a kvalifikace schválení. Software to provádí automaticky, což zrychluje proces. Aby byl upisovací software efektivní, musí být schopen aktualizovat svůj katalog kódů. Pokud je to CODES nejsou aktualizovány, společnost nemusí být schopna nabídnout nové balíčky nebo může zákazníky kvalifikovat na půjčky nebo pojištění, na které by zákazníci neměli mít nárok podle nejnovějších předpisů.
Ústředí společnosti, nejméně každé čtvrtletí, se bude obvykle chtít podívat na upisovací záznamy, aby zjistilo, kdo je kvalifikovaný a podle toho, jaká kritéria, aby zajistil, že vše běží hladce. Upisovací software, který má funkce hlášení, zejména ty s grafickými reprezentacemi, které snadno ukazují typ informací, které manažeři potřebují, tento proces usnadní všem. Software s přizpůsobitelnými a výkonnými funkcemi hlášení je lepší než software se slabými funkcemi hlášení nebo softwarem bez nástrojů pro hlášení.