Jak si mohu vybrat nejlepší upisovací software?
Upisovací software zabírá složitou práci v upisování, ve které musí upisovatelé hledat v těžkých příručkách správný úvěr nebo hypoteční balíček, který se vztahuje na zákazníka, a automatizuje jej, aby upisovatelé mohli dokončit týdenní aplikaci přibližně za minutu. Tato efektivita znamená, že většina velkých společností má upisovací software nějakého druhu, aby pomohla oddělení upisování přijímat a dokončovat aplikace. Výběr nejlepšího upisovacího softwaru závisí na výklenku a potřebách společnosti, na zamýšleném počtu uživatelů, zda tento software aktualizuje svůj katalog a na funkcích hlášení.
Zdravotní upisování a hypoteční upisování jsou dvě zcela odlišné práce, s různými kódy a předpisy. Mezi jednotlivými typy obchodních modelů existují různé balíčky, různé pokyny pro kvalifikaci a mnoho dalších rozdílů. Společnost musí získat upisovací software, který vyhovuje společnosti; jinak software způsobí nesčetné problémy. Většina softwaru je vyrobena pouze pro jednu konkrétní výklenek, ale existuje několik, které lze použít pro několik různých výklenků.
Většina upisovacího softwaru je dodávána v několika velikostech balíčků. Menší balíčky jsou určeny pouze pro jednoho upisovatele, zatímco větší jsou určeny pro několik uživatelů nebo velkou základnu upisovatelů, kteří pracují současně. Společnost musí získat upisovací program, který odpovídá jeho počtu upisovatelů, aby každý mohl tento proces automatizovat a pracovat efektivněji. Společnost si může koupit samostatný upisovací program určený pro jednu osobu pro každého upisovatele, ale obvykle to stojí víc než nákup většího balíčku.
Pojistitelé musí prohledat katalogy balíčků a kvalifikací schválení pro každou aplikaci. Software to dělá automaticky, což proces zrychluje. Aby byl upisovací software účinný, musí být schopen aktualizovat svůj katalog kódů. Pokud nejsou kódy aktualizovány, společnost nemusí být schopna nabídnout nové balíčky nebo může zákazníky kvalifikovat na půjčky nebo pojištění, na které by se zákazníci podle nejnovějších předpisů neměli kvalifikovat.
Sídlo společnosti, alespoň každé čtvrtletí, se obvykle bude chtít podívat na záznamy o upisování, aby zjistilo, kdo je kvalifikován, a podle jakých kritérií, aby bylo zajištěno hladké fungování všeho. Software pro upisování, který má funkce vykazování, zejména ty s grafickými znázorněními, které snadno ukazují typ informací, které manažeři potřebují, tento proces usnadní všem. Software s přizpůsobitelnými a výkonnými funkcemi hlášení je lepší než software se slabými funkcemi hlášení nebo software bez nástrojů pro podávání zpráv.