Jaké jsou různé typy poplatků za správu fondů?

Lidé, kteří nakupují akcie podílových fondů a podobných typů investic, musí ročně platit poplatky za správu fondů. Poplatky za správu fondů pokrývají plat manažera fondu, který předsedá fondu, a obvykle činí asi 1 procenta investičního podílu každého akcionáře. Poplatky jsou obvykle spojeny s dalšími administrativními poplatky v rámci celkového ročního poplatku známého jako poměr nákladů fondu. Poměry výdajů jsou někdy označovány jako poplatky za správu fondů, i když poplatek za správu je pouze jednou částí poměru nákladů. Každý fond má uvedenou strategii, jako je dlouhodobý růst nebo krátkodobý příjem, a správce fondů musí koupit cenné papíry, které pomáhají fondu dosáhnout jeho cílů. Manažeři fondů jsou zkušení investiční odborníci, kteří se pokoušejí předpovídat cenové pohyby na trhu. Manažer fondu ATLEMPTS pro prodej stávajících cenných papírů držených ve fondu za účelem zisku a využívá výnosy z prodeje k nákupu nových cenných papírů se slevou. Za účelem přilákání nejlepších správců fondů musí investiční firmy platit vysoké platy, což znamená, že nejlepší fondy často účtují nadprůměrné poplatky za správu fondu.

Funds obchodované na burze (ETF), stejně jako podílové fondy, jsou typem investice složené z různých cenných papírů. ETF se obchodují jako akcie a obvykle sledují konkrétní index akcií. ETF má stejné cenné papíry jako index, který sleduje, což znamená, že pokud používá standardní a Poor 500 jako index, ETF obsahuje pouze zásoby vydané společnostmi uvedenými na tomto indexu. Manažeři fondů zpracovávají obchodování s cennými papíry, aby zajistili, že podíly fondu zůstávají v souladu s cennými papíry uvedenými v souvisejícím indexu, ale správci fondů nemají žádné odpovědnosti za rozhodování ohledně nákupů cenných papírů. V důsledku toho fond mPoplatky za porušení ETF jsou nižší než u podílových fondů kvůli omezené roli manažera.

Administrativní poplatky, spolu s poplatky za správu fondů, které tvoří poměr nákladů fondu, zahrnují náklady na marketing a reklamu. Každý fond musí pravidelně vytvářet prospekt fondu, který podrobně popisuje jeho podíly, a administrativní poplatky pokrývají výrobu a distribuci veškeré literatury související s fondem. Součástí poměru nákladů jsou také náklady související s rozdělením dividend a korespondence s akcionáři. Investoři se mohou vyhnout jak poplatkům za správu fondů, tak administrativním nákladům na vlastnictví fondu pomocí slevového makléře k nákupu jednotlivých akcií a dluhopisů spíše než nákupu akcií fondu. Lidé, kteří si kupují své vlastní cenné papíry, musí přímo řídit své investice, ale lidé se širokou znalostí trhu často upřednostňují správu svých vlastních aktiv, spíše než platí poplatky za fond.