ファンド管理手数料の種類は何ですか？

ミューチュアルファンドや類似の種類の投資の株式を購入する人は、毎年ファンド管理手数料を支払う必要があります。 ファンド管理手数料は、ファンドを管理するファンドマネージャーの給与をカバーし、通常、各株主の投資保有額の約1％に相当します。 通常、この費用は、基金の経費率として知られる年間費用全体の一部として、他の管理費用と一緒にまとめられます。 管理手数料は経費比率の一部にすぎませんが、経費比率はファンド管理手数料と呼ばれることもあります。

ミューチュアルファンドは、ファンドマネジャーがファンドに代わって売買するさまざまな証券で構成されています。 各ファンドには長期成長や短期収入などの戦略が定められており、ファンドマネージャーはファンドが目標を達成するのに役立つ証券を購入する必要があります。 ファンドマネージャーは、市場の価格変動を予測しようとする経験豊富な投資専門家です。 ファンドマネジャーは、利益のためにファンドに保有されている既存の証券を売却しようとし、売却代金を使用して割引で新しい証券を購入します。 トップファンドマネジャーを引き付けるために、投資会社は高い給料を支払わなければなりません。これは、トップファンドがしばしば平均以上のファンド管理手数料を請求することを意味します。

Exchange Traded Funds（ETF）は、ミューチュアルファンドと同様、さまざまな証券で構成される投資の一種です。 ETFは株式のように取引され、通常は特定の株価指数を追跡します。 ETFは、追跡するインデックスと同じ証券を保有しています。つまり、Standard and Poor's 500をインデックスとして使用する場合、ETFにはそのインデックスに記載されている企業が発行した株式のみが含まれます。 ファンドマネジャーは証券取引を処理して、ファンドの保有が関連インデックスに記載されている証券と一致するようにしますが、ファンドマネジャーは証券購入に関して意思決定の責任を負いません。 その結果、ETFのファンド管理手数料は、マネージャーの役​​割が限られているため、ミューチュアルファンドよりも低くなります。

基金の経費率を形成する基金管理手数料に加えて、管理手数料には、マーケティングおよび広告費用が含まれます。 すべての基金は、その保有の詳細を記した基金目論見書を定期的に作成する必要があり、管理費は基金関連のすべての文献の作成と配布をカバーしています。 配当分配および株主とのやり取りに関連する費用も費用比率の一部です。 投資家は、ファンドの株式を購入するのではなく、割引ブローカーを使用して個々の株式や債券を購入することにより、ファンドを管理するためのファンド管理手数料と管理コストの両方を回避できます。 自分の証券を直接購入する人は投資を管理する必要がありますが、市場について幅広い知識を持つ人は、資金手数料を支払うよりも自分の資産を管理することを好むことがよくあります。