Co je to Wrap Account?

Obalový účet je zvláštní typ struktury investičního účtu, který může existovat mezi investorem a autorizovaným prodejcem nebo makléřem. Obalový účet v zásadě poskytuje správci účtu plné oprávnění jednat jménem investora. To znamená, že zábalový účet vytváří situaci, kdy zprostředkovatel může zahájit transakce jménem investora bez nutnosti předchozí konzultace.

Aby byly funkční účty funkční, vyžadují písemné povolení investora. Obecně platí, že podmínky zabaleného účtu poskytují pokrytí všech standardních a obvyklých úkolů, které jsou nezbytné k řešení investičního portfolia. Makléři, kteří investorům nabízejí možnost zábalového účtu, budou poskytovat veškeré administrativní a správní funkce za paušální sazbu. Paušální sazba navíc nahradí vydávání provizí z transakcí a odstraní také jednotlivé poplatky za služby.

Individuální účet wrappingu je spravován odděleně od všech ostatních účtů wrappingu, které jsou v současné době ve společnosti platné. Aby bylo zajištěno efektivní řízení portfolia, bude makléřství s největší pravděpodobností využívat tzv. Modelové portfolio. Model je v podstatě profilem, který je dostatečně podobný portfoliu jednotlivých investorů, takže pomůže udržet makléřství nad transakcemi, které mohou být v nejlepším zájmu investora, který je zapsán do programu zalamovacích poplatků.

Obecně je tento přístup fondu fondů ke správě investic krytý čtvrtletním nebo ročním poplatkem, který může být stržen přímo do portfolia nebo účtován zvlášť investorovi. Mnoho zprostředkovatelů umožňuje investorům zřídit účet zabalení na začátku pracovního vztahu, jakož i po několika letech spolupráce s firmou. Pro lidi, kteří jsou zaneprázdněni jinými aspekty života, může být zábalový účet ideálním způsobem rozvoje investičního portfolia, protože strategie využívá řízení vysoce kvalifikovaných odborníků.